办理贷款银行卡被骗洗了一万元卡还被冻结了怎么办

[律师回复] 解析：
依据我国相关法律法规的明确规范，对于存在法定特殊情况者，他们在签订、履行各种类型的合同过程中，如果故意以非法占有他人财物为主要目的，实施诈骗行为，且其所涉金额已经达到数额较大这个量刑标准时，将被依法判处三年以下有期徒刑，同时剥夺犯罪分子的人身自由，或者剥夺其一个月以上六个月以下的人身自由，并在此基础上对其实施罚金的刑事制裁措施。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
不可。清洗金钱，即为洗钱罪，而非诈骗罪。所谓洗钱罪意指，行为人在明知其属于包括但不仅限于毒品犯罪、黑社会组织犯罪以及贪污贿赂犯罪在内的各种犯罪所得的情况下，仍然协助掩盖其来源及性质，并通过诸如将资金存入银行、进行投资、将财产上市等方式，以实现这些非法资产的“合法化”。
然而，若行为人在主观上对上述事实并不知情，则不构成犯罪。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

[律师回复] 解析：
在司法实践中，刑事诈骗案的被告人可获得取保候审的待遇，但对应满足以下各项取保候审的基本条件：
首先，犯罪嫌疑人的行为可能被判处管制、拘役或对其适用独立的附加刑；
其次，犯罪嫌疑人的行为有可能被判处有期徒刑以上的刑罚，且若采取取保候审措施不会给社会带来潜在的危险性；
第三，犯罪嫌疑人患有严重疾病、生活无法自理，或是正处于孕期或哺乳期的女性，若采取取保候审措施也不会给社会带来潜在的危险性；
最后，如果犯罪嫌疑人的羁押期限已经届满，而案件仍未得到妥善处理，此时便需要采取取保候审的措施。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（四）羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。

[律师回复] 解析：
1、本罪所侵犯的法益系公共财产以及个人合法所有的财产权益；
2、在客观事实方面，本罪呈现出犯罪行为人通过威胁、要挟和恫吓等恶劣手段来强迫受害者交付财产的行为特征；
3、就主体层面而言，本罪适用于一切具有刑事责任能力之人；
4、而从主观动机上来看，本罪在主观表现上往往带有被告人的恶意作为；
5、敲诈勒索罪，其本质在于以非法占有他人财产为目的，通过实施恐吓、威胁或者要挟等方式，非法侵占他人公私财产，进而触犯刑法规定，构成犯罪。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
1.对于个人盗窃公私财物的行为，其涉及“数额较大”的情况下，以一千元至三千元作为起罪点。犯此罪行者将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制，同时可能被判处罚款或单处罚金。
2.若个人盗窃公私财物的涉案金额达到“数额巨大”的程度，则以三万元至十万元作为起罪点。此类罪犯将面临三年以上十年以下有期徒刑，并有可能被判处罚款或单处罚金。
3.当个人盗窃公私财物的涉案金额达到“数额特别巨大”的程度时，以三十万元至五十万元作为起罪点。这类罪犯将面临十年以上有期徒刑或者无期徒刑，同时可能被判处罚款或没收财产。
值得注意的是，各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院有权根据本地区的经济发展水平以及社会治安状况，参考上述数额标准，制定符合本地实际情况的执行数额标准，并向最高人民法院、最高人民检察院进行备案。
此外，针对盗窃数额较大但未达法定刑三年有期徒刑的犯罪行为，相关法律规定了具体的量刑标准如下：
1.涉案金额在1000元以上而不足2500元的，将面临管制、拘役、有期徒刑六个月或单处罚金的处罚。
2.涉案金额在2500元以上而不足4000元的，将面临有期徒刑六个月至一年的处罚。
3.涉案金额在4000元以上而不足7000元的，将面临有期徒刑一年至二年的处罚。
4.涉案金额在7000元以上而不足10000元的，将面临有期徒刑二年至三年的处罚。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
依据刑事法律规定，集资诈骗罪不能被判处死刑。犯罪分子意图非法占有他人财物，利用欺诈手段实施非法集资行为，达到一定数额标准者，将构成集资诈骗罪。如果涉案金额特别巨大或存在其他特别严重情节，则将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑的严厉处罚，同时还需承担五万元以上至五十万元以下的罚金或没收财产责任。
值得注意的是，集资诈骗罪的最高刑罚为无期徒刑，且必须附加五万元以上至五十万元以下的罚金或没收财产。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
视实际情况而定：
首先，若原判决对于案件事实及法律应用的判断无误且量刑恰当，应依法驳回上诉或抗诉请求，维持原判结果，不得做出改判。
其次，如果原判决在事实认定上并无过错，但是在法律适用方面有所偏差，或者对量刑问题处理不妥当，则应当依据法律规定进行改判。
最后，若原判决在事实认定上存在模糊不清之处或者证据不足以支持其结论，在经过进一步调查核实之后，可以考虑进行改判。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
对于涉及集资诈骗的业务员而言，若其对事件全然无知，这可能会被视为他/她没有参与其中，也未从相关行为中获利。在这种情况下，通常会被判处三年以下的有期徒刑。
然而，如果事实证明该业务员的确是无辜的，那么他/她就不会被判定为违法犯罪，也就无需承担相应的法律责任。
至于当事人是否真的对此事毫不知情，需要依据其他诈骗实施者的证言以及整个诈骗活动的详细过程和相关证据进行综合分析，而不能仅仅基于当事人自身的陈述做出判断。关于诈骗罪的量刑标准，主要包括以下几个方面：诈骗公私财物价值达到人民币三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应分别被认定为刑法规定中的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
具体来说
1.犯诈骗罪的，将面临三年以下有期徒刑、拘役或管制的惩罚，同时还需缴纳罚金；
2.如果诈骗金额巨大或存在其他严重情节，则将被判处三年以上十年以下有期徒刑，并处以罚金；
3.若诈骗金额特别巨大或存在其他特别严重情节，则将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同样需缴纳罚金或没收财产。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
在某些情况下，信用卡恶意透支可能会被视为欺诈罪的一种表现形式。所谓信用卡欺诈，涉及以下多种形式：
首先，使用仿制的信用卡，或凭借虚假的身份证明获取并利用信用卡进行诈骗，从而获得财务资源。
其次，试图通过使用实效已过的信用卡进行诈骗，同样可以达到获取财物的目的。
再者，未经授权冒用他人的信用卡，这种方式也属于信用卡欺诈的范畴。
最后，恶意透支是指持卡人出于非法占有的目的，超越了规定的信用额度或期限进行透支，且在发卡行发出催款通知后仍然未予偿还的行为。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
涉及诈骗罪项的犯罪嫌疑人在被公安机关依法刑事拘留之后，通常需要等待七天至三十七天进行处理。具体流程如下所述：
首先，如果公安机关经过调查后，认定某名诈骗罪嫌犯有必要予以逮捕，那么他们必须在刑事拘留期结束之前的三个自然日内向检察院提出申请，以获得批准。
同时，如果存在特殊情况，比如重大案件或者嫌疑人可能逃逸等，上述申请期限可以适当延长，但最长不得超过四天。
其次，若涉嫌犯罪的嫌犯属于流窜作案、多次作案或结伙作案等情况，公安机关的提请时间则可进一步延长至三十天。
法律依据：
《刑事诉讼法》第九十一条
公安机关对被拘留的人，认为需要逮捕的，应当在拘留后的三日以内，提请人民检察院审查批准。在特殊情况下，提请审查批准的时间可以延长一日至四日。
对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子，提请审查批准的时间可以延长至三十日。
人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内，作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。人民检察院不批准逮捕的，公安机关应当在接到通知后立即释放，并且将执行情况及时通知人民检察院。对于需要继续侦查，并且符合取保候审、监视居住条件的，依法取保候审或者监视居住。

[律师回复] 解析：
对于洗钱罪行的量刑标准包括如下几个方面：
首先，对于个人而言，若涉案金额较小或情节较轻，则将被施以五年以下有期徒刑或者拘役，同时还可能面临着单处罚金的惩戒；
其次，若是案件相对较为严重，涉案金额较大或者涉及多方利益受害者，那么涉事者可能会被判处五年以上至十年以下的有期徒刑，并按照涉案情况进行罚金处罚。
再者，如果涉案行为是由单位所实施的，那么不仅要对单位进行罚金处罚，而且还要对其直接负责的主管人员以及其他直接责任人员进行相应的刑事处罚，这也是根据上述规定来执行的。洗钱罪，即指明知是来自于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等各类非法所得及其收益，却为了掩盖、隐瞒这些收益的真实来源和性质，而采取各种手段提供资金账户、协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移，甚至协助将资金汇往境外，或者采用其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

[律师回复] 解析：
通常情况下，若信用卡拖欠款项超过10,000元且存在恶意透支行为，即构成金融欺诈罪。恶意透支，特指持卡人出于非法占有的目的，超越授信额度或规定期限进行透支，并且在发卡银行实施两次催收后长达3个月之久仍然未能如期还款的行为。对于恶意透支行为，其涉及金额在10,000元至100,000元之间的，若在公安机关立案之前已经全额偿还了透支利息，且情节显著轻微者，可依法免于追究刑事责任。
法律依据：
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第五十四条
进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；
（二）恶意透支，数额在一万元以上的。
本条的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

[律师回复] 解析：
对于合同诈骗罪，其涉案金额的具体判定标准如下所示：
首先，所谓的“数额较大”是以行为人个人诈骗公共财产或私人财产的金额达到1万元人民币为限，如若发生单位实施诈骗行为时，则需达到公私财产损失额达10万元人民币才构成犯罪；
其次，“数额巨大”主要是指行为人个人非法获取公私财产金额在5万元人民币以上，而当单位犯下此类罪行时，单位需要承担的公私财产损失额高达50万元人民币；
最后，“数额特别巨大”则是指行为人个人非法获取公私财产金额在30万元人民币以上，同样地，当单位实施此种犯罪行为时，单位需要承担的公私财产损失额也必须达到200万元人民币。
此外，还有两种情况被称为“其他严重情节”，即具备以下任何一项条件者：
（1）犯罪动机与手段极其恶劣；
（2）多次实施诈骗行为，对社会产生了不良影响；
（3）导致受害人遭受经济损失，生活陷入困境；
（4）拒绝退还赃款、偿还债务以及赔偿损失。同样地，还有另外两种情况被称为“其他特别严重情节”，即具备以下任何一项条件者：
（1）诈骗法人、其他组织或者他人急需的生产资料，严重影响生产经营，或者造成其他严重损失的；
（2）流窜作案，危害性极大；
（3）诈骗救灾、抢险、防汛、扶贫、医疗款物等，造成严重后果的；
（4）肆意挥霍诈骗所得的财物，使诈骗所得的财物无法追回；
（5）利用诈骗所得的财物从事违法犯罪活动的；
（6）导致受害人死亡、精神失常或者其他严重后果的。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
本罪主要涵盖以下几种类型：
（1）冒用虚构的单位或个人名义订立合同；
（2）以伪造的产权证书作为担保手段；
（3）预先部分履行合同或实际履行能力不足的合同，以此诱导对方继续签署并履行合同；
（4）在收取对方交付的货物之后潜逃；
（5）采用其他方式非法获取对方财产。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
在法律层面之上，对欺诈行为所施加之惩戒力度相对来说明显更为严苛。这些行为有可能触及到国际社会广泛认可并规定的欺诈罪行令状。其具体惩处程度将依据犯罪行为的本质以及情节差异而有所不同，然而最为严厉的刑罚可达至十年以上有期徒刑乃至无期徒刑之境地。与此形成鲜明对比的是，洗黑钱的行为则可能被视为洗钱罪，同样依据犯罪行为的性质和情节，最严重的刑罚为五年以上十年以下有期徒刑。因此，从法律视角进行审视，欺诈行为所承受的惩戒相较于洗黑钱无疑更为严重。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
关于洗钱罪这一性质归属问题，学界普遍认为其属于行为犯类型，而非典型意义上的结果犯。换言之，只要行为人有实实在在地实施了洗钱这一犯罪行为，即应当依法承担相应的刑事法律责任。
然而，若情节严重，则需满足洗钱金额达到或超过50万元人民币的条件，在此情况下，行为人将面临五年以上、十年以下有期徒刑的严厉处罚，同时还须缴纳洗钱金额百分之五以上、百分之二十以下的罚金作为附加刑罚。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

[律师回复] 解析：
洗钱罪作为一种行为犯，并非以犯罪后果为依据，而是在于行为人是否实际实施了洗钱这一特定的行为。只要有确凿证据证明其进行了相关活动，就应当承担相应的刑事责任。
然而，当涉及到更为严重的情况时，即洗钱金额超过了50万元，那么行为人将面临五年以上十年以下有期徒刑的处罚，同时还需支付洗钱总额的百分之五至百分之二十的罚金。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

[律师回复] 解析：
倘若涉及数额高达数万元之巨的洗钱违法行动，甚至有主动投案自首的情节，在法律诉讼的过程中，被告人或许能够获得适当程度上的刑事判决从轻或者减轻处理。
根据我国现行的《中华人民共和国刑法》有关条文规定，任何实施洗钱犯罪行为者都必须承受最高五年以下有期徒刑或者拘役的惩罚，而且还需要支付其所清洗资金总额的5%以上，但不超过20%的罚金作为相应的民事赔偿责任。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

[律师回复] 解析：
1、针对诈骗案件的投诉和自首行为，由公安机构、法院或检察院依据其管辖权对相关材料进行迅速而严格的审核，一旦确认存在违法犯罪行为且需要追究刑事责任时，应即刻予以立案处理。若控诉人对此结果持有异议，可向相关部门提出复议申请。通常情况下，从报案到立案的整个过程不应超过七个自然日。
2、根据法律规定，公安机关、法院或检察院在收到与涉嫌经济犯罪相关的举报、控告、自动投案等信息之后，必须立即展开严格的审查工作，并在七日内做出是否立案的决定。对于重大、疑难、复杂的线索，经过县级以上公安机关负责人的批准，立案审查期限可适当延长至三十日。如涉及特别重大、疑难、复杂或跨区域的线索，则需得到上级公安机关负责人的进一步批准，立案审查期限方可再次延长三十日。
法律依据：
《刑事诉讼法》第一百一十二条
人民法院、人民检察院或者公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料，应当按照管辖范围，迅速进行审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候，应当立案；
认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任的时候，不予立案，并且将不立案的原因通知控告人。
控告人如果不服，可以申请复议。

[律师回复] 解析：
一、关于集资诈骗罪的八类情况分析关于集资诈骗罪的具体八类情况分析如下：
首先，犯罪分子在集资成功之后并未将这些资金投入到实际的生产经营活动之中，甚至这种投资行为与其所筹集的资金规模严重不成比例，以至于最终无法如期归还投资者的本金和利息;
其次，犯罪分子肆无忌惮地挥霍集资款项，导致集资款项无法按照约定返还给投资者;
再次，犯罪分子携带大量集资款项潜逃，使得投资者无法追回自己的投资;
此外，犯罪分子将集资款项用于违法犯罪活动，这也是一种典型的集资诈骗行为;
再者，犯罪分子通过抽逃、转移资金、隐匿财产等手段，逃避返还投资者的资金;
另外，犯罪分子故意隐瞒或销毁财务记录，或者制造虚假的破产、倒闭现象，以逃避返还投资者的资金;
最后，犯罪分子拒绝透露资金的流向，以此来逃避返还投资者的资金。以上八种情况均可被视为集资诈骗罪的表现形式。
二、集资诈骗案中检察院认为“有罪”但不予批准逮捕的几种情况在集资诈骗案件中，检察院可能会因为某些原因认为犯罪嫌疑人“有罪”，但却决定不予批准逮捕。以下是几种常见的情况：
第一，如果犯罪嫌疑人符合取保候审的条件，那么检察院就有可能决定不予批准逮捕;
第二，如果犯罪嫌疑人符合监视居住的条件，那么检察院也有可能决定不予批准逮捕;
第三，如果检察院认为犯罪情节轻微，且没有其他重大犯罪嫌疑，那么他们也有可能决定不予批准逮捕;
第四，如果检察院认为犯罪嫌疑人的罪行较轻，且没有其他重大犯罪嫌疑，同时具备了相关的法定情形，那么他们也有可能决定不予批准逮捕。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。