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提供银行卡给人家洗钱算帮信罪吗

4.6w浏览 #刑事辩护 匿名 2024-06-02 福建宁德
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律师解答 共1条
  • 刑事法务
    刑事法务
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    解析:
    维护法律尊严,保障人民群众生命财产安全,是每一位公民应尽的责任和义务。
    然而,我们也需要警惕犯罪分子利用各种手段隐瞒犯罪事实,甚至试图逃避法律制裁。在此背景下,有必要对相关罪名进行深入研究和理解,以便更好地维护社会公平正义。本文旨在探讨帮信罪与洗钱罪之间的区别,以期为广大读者提供有益参考。
    首先,从上游犯罪角度来看,洗钱罪的上游犯罪具有特定性,仅限于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪这七大类犯罪。相比之下,帮信罪则没有明确规定其上游犯罪类型,只需行为人明知他人正在利用信息网络实施犯罪即可。
    其次,在主观方面,洗钱罪要求行为人必须明知上游犯罪是上述特定的七类犯罪,而帮信罪则无需明确知晓上游犯罪的具体类别,只要知道他人正在利用信息网络进行犯罪即可。
    再次,从实施行为上看,帮信罪作为上游犯罪的帮助犯,主要是直接参与到诈骗赃款的收取环节,并不涉及资金形式的转移或转化;而洗钱罪则是指行为人通过窝藏、转移、转换、收购等手段,将自己或他人实施特定上游犯罪所获得的收益,通过虚假交易、购买虚拟货币、购买古玩、字画等方式套现,从而掩盖或洗清这些犯罪所得,使之表面看起来合法化,这其中涉及到了资金形式的转换或转移。
    最后,在提供支付结算服务的时间节点上,帮信罪通常发生在被帮助对象准备实施犯罪或者犯罪实施过程中,而洗钱罪则是在被帮助对象的犯罪行为已经完成后才开始提供帮助。
    法律依据:
    《刑法》第二百八十七条
    【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
    单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
    【择一重处】有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
    第一百九十一条
    【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
    (一)提供资金帐户的;
    (二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
    (三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
    (四)跨境转移资产的;
    (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
    单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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    4 2024-06-02
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