律图审稿专业委员会3轮严审

套现就是犯罪吗

4.8w浏览 匿名 2024-09-21 北京东城区
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律师解答 共3条
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    说到套现,一般情况下是不会犯法的,但是在好多场合里,套现还是会被认定为违法的行为。我们用信用卡去超市买东西,然后马上把现金给商家这种情况,其实就是很普通的合法套现行为,这种就不算违法也不涉及到犯罪了。可是,如果是用那种“坏心眼”的手段去套现,比如说捏造虚假的消费记录或者乱开价码什么的,用现金再还给信用卡持有人,当你这样操作的金额超过某个数量级时,这就有可能触犯到非法经营罪这个法律规定了。
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    9 09-21
  • 刑事辩护咨询顾问
    刑事辩护咨询顾问
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    套现这个词其实挺混淆的。有时候它只是一种网上消费方式,这种情况下就好像我们用信用卡预借现金那样,是完全合法的,也不算犯法。但是,如果你是故意去套现,比如说你编造了虚假的交易记录,或者把价格提高再打折,甚至是用现金退款的方式来给别人钱,而且金额还不小的话,那这就是违法行为了,有可能会被判成非法经营罪。
    全文
    5 09-21
  • 法律咨询顾问
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    解析:
    虽然确实存在套取现金行为未被认定为犯罪的例子,但是这类行为在大多数场景下均有可能触犯法律规定。具体来看,如果套取现金的行为是通过合法且常规的渠道进行的,例如使用信用卡进行预借现金等操作,那么这种行为并不构成违法犯罪。
    然而,若套取现金的行为带有恶意性质,例如通过虚假交易、虚报价格以及现金退货等手段向信用卡持有人直接支付现金,并且涉及到的金额达到一定程度时,便有可能被判定为非法经营罪。
    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第二百二十五条
    【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
    (一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
    (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
    (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
    (四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
    全文
    7 09-21
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套现就是犯罪吗
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刷信用卡套现犯罪吗
当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对刷信用卡套现犯罪吗进行了解答,希望能解答您的问题。
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pos机刷卡套现犯罪吗
未经授权或违法的POS机现金提取违反法规,给银行带来巨大风险和损失。对于小额套现,银行通常采取限制措施如停付、冻结账户。若给银行造成重大损失,当事人可能面临信用卡诈骗罪的刑事诉讼。
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刑事辩护
结婚前买房没办房产证婚后女方有一套房,我这套 房子算二套房么
[律师回复] 婚前买房没办房产证,婚后女方有一套房,这种情况下,这套婚前购买的房子是否算二套房需要综合考虑多种因素。
根据相关搜索结果,二套房的认定标准通常是以家庭为单位。如果婚前买的房子婚后再买通常算二套房,因为二套房的认定标准是在个人名下拥有 2 套(含 2 套)以上的房产都是属于二套房。婚后购买的房子属于夫妻共同财产,只要央行的征信系统中可以查到买房贷款的记录的话,那么即使夫妻双方离婚后,把该房屋判给了夫妻中的其中一方,但是另一方再次贷款购买房屋的时候,其所购房屋仍然也会被认定为二套房。
如果结婚之前所购买的商品房没有进行备案,那么婚后所买的普通商品房在法律上来说就属于第一套房。简单来说就是看一下婚前所购买的房屋是否已经备案。如果婚前购买的房子没办房产证且未进行备案,那么有可能不算二套房。
此外,认房不认贷二套房计算方式为贷款申请人本人或家庭成员名下已有房产的,再购房时算二套房;名下无房产,但有房贷或公积金贷款未结清,再购房算二套房。目前,各地的房产政策都是认房又认贷。如果是婚前有房,婚后买房,算二套房。无论房产是男方名下或女方名下,都一样。只是贷款情况是分开计算,不算认贷,而且这种政策基本上只对纯商业贷款有效,对公积金贷款是否认贷又认房。
夫妻二套房认定标准还包括婚前一方曾贷款购房,婚后以另一方名义申请贷款购房,但两人户口没有在一起,另一方再购房时也会被算作第二套房;夫妻名下有两套房的记录,一套已还清,另一套未还清,此时再贷款认定为二套房以上;婚后双方共同贷款购房等情况。
综上所述,结婚前买房没办房产证婚后女方有一套房,这套婚前购买的房子是否算二套房不能一概而论,需要根据房产是否备案以及贷款记录等情况综合判断。
婚前买房没办房产证如何认定房产性质
婚前购买房屋但未办理房产证,其房产性质的认定较为复杂。一般来说,是不是夫妻共同财产并不是以办理房产证的时间来确定。婚前支付了全部购房款,因订立购房合同而取得了该购房合同的债权,办理房产证后由债权转化为物权,财产形态的转化不影响财产的属性。例如,一方在结婚后,卖掉婚前的房屋,然后重新购置了房屋,这种情况下虽然是婚后购买的房屋,但仍属于婚前个人财产。
根据法律规定,是否属于夫妻共同财产,主要是强调夫妻关系存续期间,因共同劳动、或共同经营所得的财产,而不是财产状态的转化就可以成为夫妻共同财产。如婚前买房写女方名字离婚怎么分呢?双方协商分割,协商不成可以起诉解决。若男方在婚前买房的付款方式选择的是全款支付,而且男方出于个人意愿想要在房产证上写上女方的姓名,那么房产证便可以署上女方的姓名。因为全款买房之后,男方可享有对该房产的支配权,是否署女方姓名可凭自己决定。男方自己在婚前购买了一套房子,若想将女方的姓名写在房产证上的话,还需注意以下几个问题:买房需要符合一定的条件,不同的城市对购房者的要求不同。比如,上海、深圳要求购房者连续缴纳五年社保才可购房。所以,就算男方想要将女方的名字写入房产证中,前提也必须是女方拥有购房资格才行。夫妻共同财产,是指在夫妻关系存续期间夫妻所共同拥有的财产。
二套房认定标准中贷款记录的作用
在二套房认定标准中,贷款记录起着至关重要的作用。目前的政策即认贷又认房,借款人已利用贷款购买过一套(及以上)住房,又申请贷款购买住房的,这套房算二套房。银行在审查贷款时不仅要查询借款人的贷款记录,还将登录房管部门的房屋权属系统查询借款人家庭的住房数量。
例如,如果个人名下有贷款记录,但是贷款是属于贷款人和父母一起的,那么再次买房就不算第二套;而个人名下有贷款,且仅是个人或夫妻双方的则再次买房算第二套。有贷款记录并不一定算二套房,还需要根据实际情况来看。如果就公积金贷款而言,二套房贷款的贷款利率,是在首套房的公积金贷款利率的基准础上再上幅 10% 的。在部分不限购、限贷的城市,如果是首套房,商业贷款首付比例是 20%,二套房商业贷款首付款比例为 30%。二套房的贷款额度,要比首套房的贷款额度低很多,首套房借款人可贷的额度,最高为购房款的 7 成,首付为 3 成,公积金贷款,首付则可低至 2 成,但是二套房借款人最高仅可贷 6 成,首付则要 4 成。具体的贷款额度还有关借款人的资质。二套房贷款的贷款难度,要比首套房贷款的难度高很多,尤其是有遇到资金比较紧张情况的时候,那么二套房的贷款往往是难申请到的。
婚前婚后房产备案对二套房认定的影响
婚前婚后房产备案对二套房的认定有着重要影响。如果结婚之前所购买的商品房没有进行备案,那么婚后所买的普通商品房在法律上来说就属于第一套房。简单来说就是说看一下婚前所购买的房屋是否已经备案。若被认定为第二套房产,依据相关法律规定,婚前房屋属个人所有,而婚后则视为共有资产。您在婚前已办理了住房备案手续,婚后无论购买的住房登记在何方名下,都将被认定为第二套物业。
例如,若您在婚前购置房屋,且直到婚后才顺利完成产权证书的办理手续,仍然会被判定为购买了第二套房产。根据最新的相关规定,即便是在婚后才进行房地产权属登记注册的操作,只要您或您的家庭成员已经持有一整套住宅物业,那么再进行相应的购房行为时,就很有可能被划归到 “第二套房产” 的范畴之内。而这个判断依据主要源于新的认定标准已经不再仅仅查看是否存在贷款纪录信息,还将家庭成员所持有的房屋资产情况也纳入考量范围之内。
夫妻二套房认定标准有哪些
夫妻二套房认定标准主要有以下几个方面:
若夫妻一方贷款购买过一套房且贷款已结清,再次贷款购房则视为首套;如果贷款未结清,则认定为二套。
若个人名下有两套房产的商业贷款记录,即便一套已还清,再次贷款仍然认定为二套房。
夫妻双方若各自婚前有一套房,不论是商业贷款还是公积金贷款,一旦结清,贷款利率和首付比例将根据多种因素灵活把握;如未结清,则认为是二套房以上。
父母名下有住房,以未成年子女名义再购房,会按照二套房政策执行。因为家庭成员包括借款人、配偶及未成年子女,即未成年子女也是被划为家庭范畴的。
未成年时名下有房产,成年后再贷款购房,“认贷又认房” 原则,如果不出售现有房产的情况下,再贷款购房是属于二套房的,将按照二套房的政策执行。
个人名下有全款购买的住房,再贷款购房,如果只 “认贷”,这种情况不算二套房,但现在加了 “认房”,虽然没有贷过款,但只要是在房屋产权交易系统中能够查到名下有房产,在不卖掉且申请贷款的情况下,也会被认定为二套房。
个人名下有贷款购买住房,结清出售后再贷款购房,目前银行对二套房认定是 “认房又认贷”,也就是说虽然贷款买的房产出售以后,家庭名下已没有任何住房,但因为其之前有贷款记录,再申请房贷也会被算做二套房。
一方婚前买房使用商业贷款,另一方婚前购房用的是公积金贷款,婚后两人想要以夫妻名义共同贷款。若贷款已还清,银行业金融机构可以根据借款人偿付能力、信用状况等具体因素灵活把握贷款利率和首付比例;若贷款未结清 —— 算二套房以上。
对于 “结婚前买房没办房产证婚后女方有一套房,我这套房子算二套房么” 这个问题,需要综合考虑多种因素。如果婚前购买的房子已经进行了备案,那么很可能会被认定为二套房。如果婚前房子未备案,且婚后女方的房子与男方婚前购买的房子在认定标准中不被视为同一家庭单位的房产,那么男方婚前购买的房子可能不算二套房。具体的认定还需根据当地的政策以及房产登记系统的查询结果等因素来确定。
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信用卡套现是犯罪吗?
信用卡非法套现、逃避还款且金额达标可构成金融犯罪。犯罪者将承担法律责任,包括五年以下有期徒刑或拘留,以及二万元至二十万元罚款。若涉及巨额资金或其他恶劣情节,将面临五至十年有期徒刑,同时承担五万元至五十万元罚款。
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pos机刷卡套现犯罪吗
未经授权或违法的POS机现金提取违反法规,给银行带来巨大风险和损失。对于小额套现,银行通常采取限制措施如停付、冻结账户。若给银行造成重大损失,当事人可能面临信用卡诈骗罪的刑事诉讼。
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刷信用卡套现犯罪吗
信用卡套现行为确实被认定为犯罪行为。信用卡套现行为被视为非法经营罪,并规定了对使用POS机等方法实施信用卡套现的不法商户的打击重点。信用卡套现行为通常涉及违反国家规定,利用销售点终端机具(POS机)等手段,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。若是对寻衅滋事一定要拘留吗有疑问的,参考下文。
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