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个人对个人往来款没事吗

3.9w浏览 #债权债务 匿名 2025-05-31 北京昌平区
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律师解答 共5条
  • 辩护指挥顾问
    辩护指挥顾问
    87人赞同了该解答
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    (一)对于正常往来款
    如果是赠与,交付款项即完成赠与,无需额外手续,不过建议保留转账记录等凭证,以防日后有争议。
    如果是借款,一定要签订借条,明确借款金额、用途、利息、还款时间等内容,避免后续纠纷。同时,保留好转账记录和借条等相关证据。

    (二)对于违法往来款
    坚决杜绝参与涉及洗钱、行贿受贿、赌博等违法活动的资金流转,确保资金来源和用途合法合规。

    法律依据:
    《中华人民共和国民法典》第六百六十八条规定,借款合同应当采用书面形式,但是自然人之间借款另有约定的除外。借款合同的内容一般包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。
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    7 05-31
  • 法界债事通
    法界债事通
    评分5.0 “解答有耐心”
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    1.个人间正常往来款合法,像亲友间赠与、借款等属于民事主体合法资金流转。赠与交付即完成,一般无法律风险;借款形成借贷关系,签订借条明确金额、用途、利息、还款时间等可保障双方权益。
    2.若往来款涉及违法活动,如洗钱、行贿受贿、赌博等资金流转则违法。资金来源不合法或用途违法会面临法律责任,甚至构成刑事犯罪并受刑事处罚。
    3.建议个人在进行往来款操作时,仔细甄别资金来源和用途,确保合法合规。对于借款,务必签订规范借条。一旦发现往来款可能涉及违法活动,应及时停止并向相关部门反映。
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    8 05-31
  • 特邀法律智囊团
    特邀法律智囊团
    评分5.0 “态度非常好”
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    结论:
    个人对个人的正常往来款通常没问题,如亲友间赠与、借款等属合法资金流转;但涉及违法活动的往来款则违法,会面临法律责任。
    法律解析:
    依据《中华人民共和国民法典》等相关法律,民事主体间的合法资金流转受法律保护。正常的赠与,款项交付即完成,无法律风险;借款形成借贷关系,签订借条明确各项要素可保障双方权益。然而,若往来款用于洗钱、行贿受贿、赌博等违法活动,资金来源和用途不合法,根据《中华人民共和国刑法》等规定,可能构成刑事犯罪,会受到刑事处罚。个人在进行往来款操作时,务必确保合法合规。若对往来款的合法性存在疑问,可向专业法律人士咨询,避免陷入法律风险。
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    6 05-31
  • 律图法律顾问团队
    律图法律顾问团队
    评分4.9 “服务优质”
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    法律分析:
    (1)个人之间正常的往来款如亲友间赠与、借款等,属于合法的资金流转。赠与行为在款项交付后完成,一般不存在法律风险。
    (2)对于借款往来,双方会形成借贷关系。为保障双方权益,应签订借条,明确借款金额、用途、利息以及还款时间等关键内容。
    (3)若往来款涉及违法活动,像洗钱、行贿受贿、赌博等资金流转,这属于违法行为。一旦资金来源不合法或用途违法,相关人员会面临法律责任,甚至可能构成刑事犯罪并受到刑事处罚。

    提醒:
    个人在进行往来款操作时,务必确保资金来源和用途合法合规。涉及借款时,要签订完善的借条。不同情况法律处理不同,建议咨询以深入分析。
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    6 05-31
  • 昌平区维权顾问
    昌平区维权顾问
    评分4.9 “解答有耐心”
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    1.正常个人往来款没问题。像亲友间赠与、借款这类,是合法资金流转。赠与交付即完成,通常无法律风险;借款建议签借条,明确金额、用途、利息和还款时间等,保障双方权益。

    2.若往来款涉及违法活动,如洗钱、行贿受贿、赌博等,就是违法的。资金来源或用途违法,会担法律责任,甚至构成刑事犯罪,会受刑事处罚。所以个人往来款要合法合规。
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    4 05-31
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