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帮信罪未涉案的银行卡用不了

4w浏览 #刑事辩护 匿名 2025-07-04 陕西西安
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律师解答 共2条
  • 贾欢律师
    贾欢律师
    评分 5.0 服务836人
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    你好,可能的原因有关联性冻结,信息关联,银行风控,错冻情况,可以配合司法机关,联系银行,或者委托专业律师由律师来协调解决
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    4 07-04
  • 南充李琦—高级律师
    南充李琦—高...律师
    评分 5.0 服务5万人
    咨询我
    您好,关于您提到的帮信罪未涉案银行卡被冻结或限制使用的问题,这种情况确实会给日常生活带来不便。根据实务经验,我帮您分析一下可能的原因和处理建议:首先需要明确的是,即使银行卡未被直接认定为涉案账户,但如果该卡与涉嫌帮信罪的资金流转存在关联,银行基于风险控制可能会主动采取限制措施。这种情况在司法实践中并不少见。建议您先做两件事:
    1. 尽快联系开户银行,了解具体的限制原因。银行通常会告知是司法冻结还是银行自主风控措施。
    2. 如果确认是司法冻结,需要联系作出冻结决定的公安机关,说明情况并配合调查。需要提醒的是,根据《反洗钱法》相关规定,银行有权对可疑交易采取临时管控措施。如果最终调查确认您确实不知情也未参与违法犯罪,相关限制会逐步解除,但这个过程可能需要一定时间。目前建议保持与银行的沟通,同时注意保存好相关交易凭证。如果限制持续时间过长(超过6个月),可以考虑通过法律途径申诉。需要的话,我们可以进一步帮您准备申诉材料。
    全文
    3 07-04
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