律图审稿专业委员会3轮严审

我一邻居大叔因为前几日刚失业,之后因为家里又缺钱,所以得知了一个来钱快的交易黑幕,反洗钱,所以请问一下关于反洗钱重大行政处罚有哪些具体的规定?

帮助5人 10w+浏览 匿名 2018-03-27 江西九江
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    人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条: 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列反洗钱重大行政处罚交易或者行为,作为可疑交易进行报告:
    (一)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
    解析:资金分散转入、集中转出是指10个工作日内从多个账户向一个账户转入资金后,又将与所转入资金累计金额大额相当的资金转向另一个账户;资金集中转入、分散转出是指10个工作日内向某一账户转入资金后,又在短期内分多次将与所转入资金金额大致相当的资金转往其他多个账户。
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    14 2018-03-27
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    人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条:商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列反洗钱重大行政处罚交易或者行为,作为可疑交易进行报告:
    (一)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。解析:资金分散转入、集中转出是指10个工作日内从多个账户向一个账户转入资金后,又将与所转入资金累计金额大额相当的资金转向另一个账户;资金集中转入、分散转出是指10个工作日内向某一账户转入资金后,又在短期内分多次将与所转入资金金额大致相当的资金转往其他多个账户。
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    2 2020-12-02 03:54:54
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