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信用卡诈骗罪立案数额是多少钱一次

3.5w浏览 #刑事辩护 匿名 2025-10-17 河南三门峡
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律师解答 共5条
  • 诉讼分析师
    诉讼分析师
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    1.信用卡诈骗不同情形立案数额标准存在差异。使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,数额达五千元以上,以及持卡人恶意透支数额在五万元以上,司法机关会立案追诉。恶意透支需满足以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经发卡行两次催收后超三个月仍未归还。
    2.为避免信用卡诈骗风险,个人要妥善保管信用卡信息,不随意透露。使用信用卡时,遵守规定,按时还款,避免恶意透支。银行应加强审核,提高风险防范能力,对异常交易及时监测和提醒。
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    4 10-17
  • 律图法律顾问团队
    律图法律顾问团队
    评分5.0 “经验丰富”
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    法律分析:
    (1)信用卡诈骗存在多种情形,使用伪造、以虚假身份证明骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,数额达五千元以上,司法机关会立案追诉。这体现了法律对此类欺诈行为的严格管控,只要达到一定金额,就会启动司法程序。
    (2)恶意透支方面,当持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,且经银行两次催收后超三个月仍不归还,数额在五万元以上的,也会被立案追诉。这明确了恶意透支行为入罪的标准,督促持卡人合理使用信用卡并及时还款。

    提醒:使用信用卡应遵守法律法规,避免触碰不同情形的立案标准。若遇到信用卡使用相关复杂问题,建议咨询进一步分析。
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    9 10-17
  • 刑事答疑法务
    刑事答疑法务
    评分5.0 “解答有耐心”
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    (一)个人要妥善保管好自己的信用卡及相关身份信息,防止信用卡被伪造、冒用,更不能使用伪造、以虚假身份证明骗领、作废的信用卡进行诈骗活动。
    (二)使用信用卡透支消费时,要合理规划消费金额,避免超过规定限额或期限透支。若接到银行催收通知,应及时还款,避免被认定为恶意透支。
    (三)金融机构要加强信用卡申请审核,严格审查申请人身份信息真实性,防止以虚假身份证明骗领信用卡。同时,在持卡人透支后,要按照规定进行催收,并保留好相关催收记录。

    法律依据:
    《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条规定,进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
    (一)使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
    (二)恶意透支,数额在五万元以上的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
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    9 10-17
  • 卓越辩护团队
    卓越辩护团队
    评分4.9 “态度非常好”
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    1.用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,数额达五千元以上,司法机关会立案追诉。

    2.恶意透支数额在五万元以上的,也会被立案追诉。恶意透支指持卡人以非法占有为目的,超限额或超期限透支,经银行两次催收且超过三个月仍不还。

    3.信用卡诈骗不同情形立案数额标准有别,冒用等五千元以上、恶意透支五万元以上会被立案。
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    2 10-17
  • 案件洞察法律助手
    案件洞察法律助手
    评分4.9 “值得推荐”
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    结论:
    信用卡诈骗不同情形立案数额标准有差异,冒用等情形五千元以上、恶意透支五万元以上,司法机关会立案处理。
    法律解析:
    依据相关规定,信用卡诈骗存在多种情形。使用伪造、以虚假身份证明骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,数额达五千元以上就会被立案追诉。而恶意透支,即持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经发卡银行两次催收后超三个月仍不归还,数额在五万元以上的,也会被立案追诉。这体现了法律对不同信用卡诈骗情形的明确界定和规范。信用卡使用与个人财产安全和金融秩序息息相关,若遇到信用卡相关法律问题,建议及时向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。
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