公司刷流水用转账方式违反啥法律

公司通过转账方式刷流水的行为存在多重法律风险，不仅可能违反税收征管及公司财务会计相关规定，还可能触犯骗取贷款罪、逃税罪、洗钱罪等刑事罪名，需承担补缴税款、缴纳滞纳金与罚款的行政责任，情节严重时还会面临刑事处罚，同时可能损害股东和债权人利益引发民事纠纷。

1.规范贷款申请行为，申请金融机构贷款时需提交真实的交易流水与经营数据，不得虚构交易或隐瞒实际情况，确保贷款申请材料的真实性与合法性，避免因骗取贷款行为承担刑事责任。

2.严格依法纳税，建立健全财务会计制度，如实记录公司收入与支出情况，及时、准确申报各项税款，主动配合税务机关的监管检查，避免因逃税行为面临行政处罚或刑事追责。

3.杜绝参与洗钱活动，加强资金往来审核，确保每笔转账均对应真实合法的经营交易，不利用虚假流水掩饰隐瞒资金来源与性质，防止触犯洗钱罪。

4.完善内部财务监督机制，定期对公司财务流水与交易记录进行核查，保证财务数据真实准确，维护股东与债权人的合法权益，避免因违反财务规定引发纠纷。

法律分析：
（1）若公司通过转账刷流水用于贷款申请时虚构交易流水，骗取金融机构贷款，可能构成骗取贷款罪。该行为会扰乱金融管理秩序，导致金融机构资金安全面临风险，相关责任人需承担刑事责任。

（2）若公司利用转账刷流水进行逃税，隐瞒实际收入，违反税收征管相关法律规定。税务机关可要求公司补缴税款、缴纳滞纳金，并对其处以罚款；情节严重的，可能构成逃税罪，需承担刑事责任。

（3）若公司通过转账刷流水为洗钱目的，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，会触犯洗钱罪。该行为帮助上游犯罪行为人逃避法律制裁，破坏金融监管秩序，相关主体需承担刑事责任。

（4）公司刷流水的行为还可能违反公司法中关于财务会计制度的规定。虚假流水会导致财务报表失真，损害股东和债权人的合法权益，公司及相关责任人需承担相应的民事或行政责任。

提醒：
公司应严格遵守财务制度及金融、税收相关法律规定，不得通过转账等方式虚构流水；若存在相关违规行为，应及时停止并主动向主管部门说明情况，避免承担更严重的法律后果。

（一）避免虚构交易流水用于贷款申请。公司申请贷款时应提供真实财务数据和交易记录，不得通过转账刷流水虚构营收或资金状况，防止因骗取贷款损害企业信用，甚至承担刑事责任。

（二）拒绝虚假转账刷流水逃税。公司需如实申报收入，保留真实交易凭证，按税务部门要求完成纳税申报，避免因逃税面临补缴税款、滞纳金及罚款，或被追究刑事责任。

（三）严禁利用转账刷流水洗钱。公司应建立健全资金管理制度，对大额或可疑转账进行合规审查，确保资金来源和用途合法，不参与掩饰、隐瞒犯罪所得的行为。

（四）遵守公司财务会计制度。公司需规范财务操作，保证会计凭证、账簿等资料真实完整，不通过虚假转账制造虚假流水，维护股东和债权人合法权益。

法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

公司通过转账刷流水虚构交易，若用于贷款申请时欺骗金融机构，可能构成骗取贷款罪，破坏金融管理秩序。

用虚假转账刷流水隐藏真实收入逃税，违反税收征管相关法律，需补缴税款、滞纳金及罚款，情节严重的可能构成逃税罪。

若为掩饰非法所得的来源和性质，通过转账刷流水制造虚假交易，会触犯洗钱罪。

此外，这种行为还违反公司法关于财务会计制度的规定，损害股东和债权人的合法权益。