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金融诈骗案达到多少金额可立案

4.4w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-20 九龙坡区
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    (一)若怀疑有集资诈骗行为,个人集资诈骗达10万元以上、单位集资诈骗达50万元以上,可收集相关证据向公安机关报案。
    (二)遇到贷款诈骗,当诈骗银行或其他金融机构贷款数额达2万元以上,保留好贷款合同、转账记录等证据去报案。
    (三)对于票据诈骗和金融凭证诈骗,个人诈骗数额1万元以上、单位诈骗数额10万元以上,准备好相关票据、凭证等证据报警。
    (四)发现保险诈骗,个人诈骗数额1万元以上、单位诈骗数额5万元以上,整理保险合同、理赔记录等证据进行报案。

    法律依据:
    《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十四条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额在十万元以上的,单位集资诈骗数额在五十万元以上的,应予立案追诉。
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    4 3小时前
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    1.集资诈骗:个人集资诈骗达10万元以上、单位达50万元以上,会被立案追诉。
    2.贷款诈骗:以非法占有为目的,诈骗银行等金融机构贷款,数额2万元以上会被立案。
    3.票据和金融凭证诈骗:个人作案数额1万元以上、单位作案数额10万元以上,予以立案。
    4.保险诈骗:个人诈骗数额1万元以上、单位诈骗数额5万元以上,会被立案追诉。
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    2 4小时前
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    结论:金融诈骗不同罪名有不同立案金额标准,集资诈骗个人10万以上、单位50万以上;贷款诈骗2万以上;票据和金融凭证诈骗个人1万以上、单位10万以上;保险诈骗个人1万以上、单位5万以上应立案追诉。
    法律解析:依据相关法律规定,金融诈骗类犯罪因其行为方式和主体不同,立案金额标准存在差异。集资诈骗罪区分个人和单位,体现了对不同主体诈骗行为危害程度的考量。贷款诈骗罪主要针对骗取金融机构贷款的行为,达到2万以上就触及立案红线。票据和金融凭证诈骗罪、保险诈骗罪同样区分个人和单位,明确了不同主体实施相应诈骗行为的立案门槛。这有助于精准打击金融诈骗犯罪,维护金融秩序。如果遇到涉及金融诈骗相关的法律问题,可向专业法律人士咨询,获取准确的法律建议和帮助。
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    3 5小时前
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    金融诈骗罪名多样,立案标准因罪名而异。集资诈骗中,个人集资诈骗达10万元以上、单位达50万元以上应立案追诉;贷款诈骗以非法占有为目的诈骗银行或其他金融机构贷款数额2万元以上需立案;票据诈骗和金融凭证诈骗,个人作案数额1万元以上、单位作案数额10万元以上应立案;保险诈骗,个人诈骗数额1万元以上、单位诈骗数额5万元以上要立案。

    为防范金融诈骗,金融机构应加强风险管控,提高审核标准,对异常交易及时预警。监管部门需加大执法力度,严厉打击金融诈骗行为,维护金融市场秩序。公众要增强防范意识,不轻易相信高收益承诺,谨慎对待金融投资。
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    8 6小时前
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    法律分析:
    (1)集资诈骗罪有明确的立案追诉标准,个人集资诈骗达10万元以上、单位集资诈骗达50万元以上,就会被立案。这体现了对不同主体集资诈骗行为的规制。
    (2)贷款诈骗罪,只要以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款数额达2万元以上,就会进入司法追诉程序,这是为了维护金融机构的资金安全。
    (3)票据诈骗罪和金融凭证诈骗罪,个人进行相关诈骗数额在1万元以上、单位进行金融票据诈骗数额在10万元以上,会被立案。这有助于规范金融票据和凭证的使用。
    (4)保险诈骗罪的立案标准是个人诈骗数额1万元以上、单位诈骗数额5万元以上,保障了保险行业的正常秩序。

    提醒:金融活动繁杂,不同罪名立案标准有别。若涉及金融交易存疑问,建议咨询专业人士分析。
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    8 6小时前
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