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给他人办银行卡和盾未使用该如何处理

4w浏览 #金融保险 匿名 2026-01-20 江西新余
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律师解答 共5条
  • 精准辩护先锋队
    精准辩护先锋队
    99人赞同了该解答
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    给他人办银行卡和盾即便未使用也有较大法律风险,若对方用卡从事洗钱、诈骗等违法犯罪活动,提供者会被追究法律责任,此行为还可能违反相关规定。
    为降低风险,可采取以下措施:
    1.若已办理但未使用,本人携带有效身份证件到银行,向工作人员说明情况,申请注销银行卡和盾,终止潜在风险。
    2.留存好注销凭证,用于后续可能的查询或证明。
    3.若他人以欺诈、胁迫等手段让办理,向公安机关报案,避免自身陷入法律纠纷。
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    1 15小时前
  • 本地法律顾问团队
    本地法律顾问团队
    评分5.0 “经验丰富”
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    法律分析:
    (1)给他人办银行卡和盾即便未使用也有法律风险,违反《银行卡业务管理办法》等规定。若他人用其从事洗钱、诈骗等违法犯罪活动,提供方可能被追究法律责任。
    (2)若已办理但未使用,可本人带有效身份证件到银行,向工作人员说明情况,申请注销银行卡和盾,以此终止潜在风险。
    (3)注销后要留存好注销凭证,方便后续查询或证明使用。
    (4)若被他人以欺诈、胁迫等手段办理,可向公安机关报案,防止自身陷入法律纠纷。

    提醒:切勿随意给他人办理银行卡和盾,若已办理应及时按上述方法处理,不同情况对应解决方案有别,建议咨询进一步分析。
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    5 16小时前
  • 新余诉讼咨询
    新余诉讼咨询
    评分5.0 “解答有耐心”
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    (一)若已给他人办银行卡和盾且未使用,应尽快本人持有效身份证件到相关银行,向工作人员说明情况,申请注销银行卡和盾,以此终止潜在风险。

    (二)注销后留存好注销凭证,方便后续可能的查询或证明使用。

    (三)若他人以欺诈、胁迫等手段让办理,要向公安机关报案,避免自身陷入法律纠纷。

    法律依据:
    《中华人民共和国治安管理处罚法》第五十二条规定,有下列行为之一的,处十日以上十五日以下拘留,可以并处一千元以下罚款;情节较轻的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款:
    (一)伪造、变造或者买卖国家机关、人民团体、企业、事业单位或者其他组织的公文、证件、证明文件、印章的;
    (二)买卖或者使用伪造、变造的国家机关、人民团体、企业、事业单位或者其他组织的公文、证件、证明文件的。给他人办银行卡和盾可能涉及此类违法情况。
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    1 16小时前
  • 金融法律通
    金融法律通
    评分4.9 “经验丰富”
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    1.给他人办银行卡和盾,就算没用也有大法律风险。若对方用卡洗钱、诈骗,办卡者可能担责。
    2.已办但未用的,本人带身份证去银行说明情况,注销卡和盾,消除潜在风险。
    3.留存好注销凭证,方便后续查询或证明。
    4.若被欺诈、胁迫办卡,可向公安机关报案,避免法律纠纷。
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    4 18小时前
  • 律图法律顾问团队
    律图法律顾问团队
    评分4.9 “服务优质”
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    结论:
    给他人办银行卡和盾即便未使用也有较大法律风险,若已办理应尽快采取措施规避风险。
    法律解析:
    根据《银行卡业务管理办法》等规定,给他人办银行卡和盾本身就可能违规。若对方用银行卡进行洗钱、诈骗等违法犯罪活动,提供银行卡者可能被追究法律责任。若已办理但未使用,可本人持有效身份证件到相关银行说明情况,申请注销银行卡和盾,以此终止潜在风险,同时留存好注销凭证,方便后续查询或证明。若他人以欺诈、胁迫等手段让办理,可向公安机关报案。在日常生活中,大家要提高法律意识,避免此类风险。若对相关法律问题仍有疑问,可向专业法律人士咨询。
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    9 19小时前
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