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高利贷判刑满足什么条件

4.1w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-21 广西贺州
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律师解答 共5条
  • 优选辩护法务
    优选辩护法务
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    单纯放高利贷通常不构成犯罪,但特定情形会被判刑。以转贷牟利为目的,套取金融机构贷款高利转贷他人且违法所得数额较大,构成高利转贷罪,数额较大指违法所得10万元以上,或未达此数但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚又高利转贷。以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资且数额较大,构成集资诈骗罪。放高利贷过程中,用暴力、威胁等手段讨债,可能构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪等,实施催收高利放贷等产生的非法债务且情节严重,构成催收非法债务罪。

    解决措施和建议如下:
    1.金融机构应加强贷款审核,防止贷款被用于高利转贷。
    2.公众要提高风险意识,远离非法集资和高利贷活动。
    3.执法部门加大对暴力讨债等违法犯罪行为的打击力度。
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    4 昨天06:21
  • 贺州维权法务
    贺州维权法务
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    法律分析:
    (1)一般单纯放高利贷虽不构成犯罪,但套取金融机构贷款高利转贷他人且违法所得数额较大,会构成高利转贷罪。比如违法所得达10万元以上,或未达此数但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚又高利转贷的情况。
    (2)以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资且数额较大,构成集资诈骗罪。
    (3)放高利贷过程中,使用暴力、威胁等手段讨债,可能构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪等。实施催收高利放贷等产生的非法债务,情节严重的,构成催收非法债务罪。

    提醒:放高利贷存在诸多法律风险,若涉及上述情形将面临刑事处罚。不同案情法律后果不同,建议咨询专业法律人士进一步分析。
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    1 昨天05:57
  • 刑案守护者
    刑案守护者
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    (一)要避免构成高利转贷罪,就不能以转贷牟利为目的套取金融机构贷款高利转贷他人,同时要关注违法所得数额,不使违法所得达到10万元以上,若之前有因高利转贷受行政处罚情况,更不能再次进行高利转贷。
    (二)杜绝以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,防止构成集资诈骗罪。
    (三)在放高利贷讨债时,不能使用暴力、威胁等手段,避免构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪等,也不要实施催收高利放贷等产生的非法债务且情节严重的行为,防止构成催收非法债务罪。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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    5 昨天05:04
  • 特邀法律智囊团
    特邀法律智囊团
    评分4.9 “经验丰富”
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    1.一般单纯放高利贷不犯罪,但有几种情况会被判刑。
    2.以转贷牟利为目的,套取金融机构贷款高利转贷他人,违法所得超10万,或未达此数但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚又转贷,构成高利转贷罪。
    3.以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资且数额较大,构成集资诈骗罪。
    4.放高利贷时用暴力、威胁等手段讨债,可能构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪等;催收非法债务情节严重,构成催收非法债务罪。
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    4 昨天04:25
  • 法律深度解析员
    法律深度解析员
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    结论:
    一般单纯放高利贷不构成犯罪,但以转贷牟利套取金融机构贷款高利转贷、以非法占有为目的非法集资、放高利贷时暴力讨债等情形可能会被判刑。
    法律解析:
    依据《中华人民共和国刑法》,以转贷牟利为目的,套取金融机构贷款高利转贷他人,违法所得10万元以上,或虽未达此数但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上又高利转贷,构成高利转贷罪。以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资且数额较大,构成集资诈骗罪。在放高利贷过程中,使用暴力、威胁等手段讨债,可能构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪等,实施催收高利放贷等产生的非法债务,情节严重的行为,构成催收非法债务罪。放高利贷存在诸多法律风险,大家要遵守法律规定。若遇到相关法律问题,可向专业法律人士咨询。
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    4 昨天04:16
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