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借银行卡进行过账套取会带来什么后果

3.2w浏览 #金融保险 匿名 2026-01-25 湖北鄂州
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律师解答 共5条
  • 本地法律顾问团队
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    (一)不要随意将银行卡借给他人使用,在面对他人借卡请求时,坚决拒绝。
    (二)若已借出银行卡,应及时联系银行挂失该卡,防止他人继续使用。
    (三)若发现他人利用自己出借的银行卡从事违法活动,要及时向公安机关报案。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金帐户等行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
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    4 12小时前
  • 鄂州谈判法务
    鄂州谈判法务
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    1.出借银行卡套取过账后果严重。若被用于洗钱,出借人属协助洗钱行为,会构成洗钱罪,情节轻的判五年以下有期徒刑或拘役,还会处以罚金;情节重的判五年以上十年以下有期徒刑,也有罚金。
    2.若用于诈骗等犯罪资金流转,出借人可能成共犯,要担刑事责任。
    3.即便不犯罪,银行也有权责令改正甚至停用卡,影响个人征信。
    4.资金违法,出借人会陷入法律纠纷,承担民事赔偿责任。
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    8 13小时前
  • 法律咨询导航
    法律咨询导航
    评分5.0 “态度非常好”
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    结论:
    借银行卡给他人过账套取会带来严重法律后果,可能构成洗钱罪、诈骗罪等犯罪共犯,还会面临银行处罚、影响征信以及承担民事赔偿责任。
    法律解析:
    从法律层面看,若他人用所借银行卡洗钱,依据刑法,出借人提供资金账户的协助行为构成洗钱罪,可能被处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。若用于诈骗等犯罪活动资金流转,出借人可能成为诈骗罪等犯罪的共犯,要承担刑事责任。即便不构成犯罪,按照《银行卡业务管理办法》,银行有权责令改正、停止该卡使用,还可能影响个人征信。并且,当资金来源或去向违法时,出借人会陷入法律纠纷,承担民事赔偿责任。所以,切不可随意将银行卡借给他人过账套取。如果对这类法律问题有任何疑问,可向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。
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    1 14小时前
  • 律图法律顾问团队
    律图法律顾问团队
    评分4.9 “服务优质”
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    1.借银行卡给他人过账套取会带来严重法律风险。若用于洗钱,构成洗钱罪,可能被处五年以下有期徒刑或拘役,情节严重的处五年以上十年以下有期徒刑;用于诈骗等犯罪活动资金流转,可能构成共犯承担刑事责任。即便不构成犯罪,银行有权处理,还可能影响征信,也可能陷入法律纠纷承担民事赔偿责任。
    2.解决措施和建议:
    -坚决不将自己的银行卡借给他人使用,强化自我保护意识。
    -若已出借,应及时联系银行挂失银行卡,避免损失扩大。
    -若发现他人利用银行卡进行违法活动,及时向公安机关报案。
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    4 14小时前
  • 保险理赔维权团队
    保险理赔维权团队
    评分4.9 “态度非常好”
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    法律分析:
    (1)将银行卡借给他人过账套取,若被用于洗钱,依据刑法,提供资金账户等协助行为构成洗钱罪。出借人可能面临五年以下有期徒刑或拘役,还会并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
    (2)若用于诈骗等犯罪活动资金流转,出借人可能成为诈骗罪等犯罪的共犯,要承担相应刑事责任。
    (3)即便不构成犯罪,按照《银行卡业务管理办法》,银行有权责令改正、停止该卡使用,还可能影响个人征信。
    (4)一旦资金来源或去向涉及违法,出借人可能陷入法律纠纷,承担民事赔偿责任。

    提醒:切勿随意出借银行卡,若已出借且发现异常,应及时咨询专业法律意见,避免法律风险。
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    2 16小时前
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