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高利贷达到什么数额会被立案

3.7w浏览 #债权债务 匿名 2026-01-28 青海西宁
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律师解答 共5条
  • 平台专业法务
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    20人赞同了该解答
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    单纯放高利贷不构成犯罪,不会立案,但一些与放高利贷相关的特定情形会被立案追诉。以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额达十万元以上,或虽未达此数额标准,但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚又高利转贷的,应当立案。以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额十万元以上、单位集资诈骗数额五十万元以上的,会被立案。放高利贷过程中,有非法拘禁、故意伤害等暴力催债行为且达到相应罪名立案标准的,同样会立案。

    解决措施和建议如下:
    1.金融机构应加强信贷资金监管,防止资金被套取用于高利转贷。
    2.公众要提高防范意识,避免陷入非法集资陷阱。
    3.执法部门加大对暴力催债行为的打击力度,维护社会秩序。
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    3 01-28
  • 律图专业法务团队
    律图专业法务团队
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    法律分析:
    (1)单纯放高利贷本身不构成犯罪,不会被立案。不过,若以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得达十万元以上,或虽未达此数额标准,但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚又实施该行为的,会被立案追诉。
    (2)以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额达十万元以上、单位集资诈骗数额达五十万元以上的,会被立案。
    (3)放高利贷过程中,若存在非法拘禁、故意伤害等暴力催债行为,达到相应罪名立案标准的,同样会立案。

    提醒:放高利贷存在多种法律风险,无论是转贷还是非法集资等行为都可能触法。不同案情法律处理不同,建议咨询以获精准分析。
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    8 01-28
  • 案件咨询助手
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    评分5.0 “服务优质”
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    (一)对于借贷行为,要确保资金来源合法,不能套取金融机构信贷资金用于高利转贷,避免违法所得达到十万元以上或因高利转贷多次受行政处罚后再犯。
    (二)进行集资活动时,不能以非法占有为目的使用诈骗方法,个人集资诈骗不超过十万元、单位不超过五十万元。
    (三)放高利贷过程中,杜绝使用非法拘禁、故意伤害等暴力催债行为,防止达到相应罪名立案标准。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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    6 01-28
  • 西宁优选法务
    西宁优选法务
    评分4.9 “态度非常好”
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    1.单纯放高利贷并非犯罪,不会立案。但套取金融机构资金高利转贷,违法所得超十万,或两年内两次受罚又转贷的,会被追诉。
    2.以非法占有为目的,用诈骗手段非法集资,个人十万以上、单位五十万以上会立案。
    3.放高利贷时,若有非法拘禁、故意伤害等暴力催债行为,达立案标准也会立案。
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    2 01-28
  • 债务清理法务
    债务清理法务
    评分4.9 “经验丰富”
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    结论:
    单纯放高利贷不构成犯罪不立案,但套取金融机构资金高利转贷、非法集资诈骗达到一定数额,或放高利贷时有暴力催债行为达到相应罪名立案标准,均会立案追诉。
    法律解析:
    依据相关法律规定,正常放高利贷本身不构成犯罪。然而,当以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得超十万元,或两年内两次因高利转贷受行政处罚后又实施的,就会被立案追诉。若以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗超十万元、单位超五十万元,同样会被立案。此外,放高利贷时若采用非法拘禁、故意伤害等暴力催债手段,达到对应罪名立案标准,也会面临法律追诉。在日常生活中,大家应了解这些法律规定,避免陷入法律风险。如果对相关法律问题存在疑惑,可向专业法律人士咨询,获取准确的法律建议。
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    4 01-28
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