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派出所对信用卡诈骗立案的条件有什么

3.7w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-30 上海黄浦区
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律师解答 共5条
  • 正义刑律先锋
    正义刑律先锋
    39人赞同了该解答
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    法律分析:
    (1)信用卡诈骗立案有两种情形。第一种是使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗活动,当数额达到五千元以上时,符合立案标准。这意味着只要实施了这些欺诈行为且金额达标,就会触发立案程序。
    (2)第二种是恶意透支,当数额达到五万元以上时可立案。这里的恶意透支需满足持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或期限透支,且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。
    提醒:
    使用信用卡要遵守规定,避免进行欺诈和恶意透支行为。若遇到信用卡使用方面的法律问题,因案情不同解决方案有别,建议咨询进一步分析。
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    6 4小时前
  • 特邀辩护法务
    特邀辩护法务
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    (一)若发现有人使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗活动,当涉及数额达五千元以上,可收集相关交易记录、消费凭证等证据向派出所报案。
    (二)如遇到持卡人恶意透支情况,先确认其是否以非法占有为目的,超过规定限额或期限透支,且经银行两次催收超三个月未还,当数额达五万元以上,准备好银行催收记录、透支账单等材料去报案。

    法律依据:
    《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定,使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;第六条规定,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”,数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为“数额较大”。
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    5 4小时前
  • 黄浦区诉讼咨询
    黄浦区诉讼咨询
    评分5.0 “解答有耐心”
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    1.使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡进行诈骗,数额达五千元以上,派出所会立案。
    2.恶意透支数额达五万元以上,也会立案。恶意透支是指持卡人故意超限额或超期限透支,经银行两次催收且超三个月仍不还。
    满足以上任一条件,派出所就会对信用卡诈骗案侦查。
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    7 4小时前
  • 云端法律顾问
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    结论:
    满足使用伪造、骗领、作废、冒用的信用卡诈骗数额达五千元以上,或恶意透支数额达五万元以上这两个条件之一,派出所会对信用卡诈骗案立案侦查。
    法律解析:
    《中华人民共和国刑法》及相关规定明确了信用卡诈骗的立案标准。使用伪造、骗领、作废、冒用的信用卡进行诈骗活动,数额达到五千元以上,就达到了立案门槛。而恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经发卡银行两次催收且超过三个月仍不归还,数额达五万元以上时,也会被立案。这些规定旨在保护金融秩序和银行等金融机构的合法权益。如果遇到涉及信用卡诈骗相关的法律问题,难以判断自身情况是否符合立案标准等,可以向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和解决方案。
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    2 4小时前
  • 本地法务在线
    本地法务在线
    评分4.9 “经验丰富”
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    1.派出所对信用卡诈骗立案有明确标准,使用伪造、骗领、作废或冒用他人信用卡进行诈骗活动,数额达五千元以上,以及恶意透支数额达五万元以上,满足其一即可立案。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超规定限额或期限透支,经银行两次催收后超三个月仍不归还。
    2.为避免信用卡诈骗情况发生,个人要妥善保管信用卡及相关信息,不随意透露。使用信用卡消费后,要按时还款,避免恶意透支。银行方面应加强风险管控,提高对异常交易的监测能力,在发现可能的诈骗行为时及时采取措施,保障金融秩序稳定。
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    4 4小时前
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