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高利转贷罪数额巨大判决书怎么判

4.1w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-31 吉林吉林市
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律师解答 共5条
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    高利转贷罪危害金融秩序,法律规定以转贷牟利为目的套取信贷资金高利转贷他人且违法所得数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处相应罚金;单位犯罪的,对单位和相关人员分别处罚。

    司法实践中,法院量刑会综合考虑转贷数额、违法所得、金融机构损失、自首立功等情节。若对判决书有异议,可在法定期限内上诉。

    为避免此类犯罪,金融机构应加强贷款审核,提高风险防控能力,严格审查贷款用途和借款人资质。相关人员要增强法律意识,了解高利转贷罪的法律后果,不参与违法转贷行为。若涉及案件,当事人要积极配合司法机关,争取从轻处罚。
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    5 01-31
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    法律分析:
    (1)以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额巨大的,个人会面临三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金的刑罚。
    (2)单位犯此罪时,单位会被判处罚金,直接负责的主管人员和其他直接责任人员会被处三年以下有期徒刑或者拘役。
    (3)法院量刑会综合考虑转贷数额、违法所得金额、给金融机构造成的损失以及是否存在自首立功等情节。
    (4)若对高利转贷罪判决书有异议,可在法定期限内上诉。

    提醒:
    高利转贷行为违法,参与此类活动风险极大。不同案件情况不同,若涉及相关法律问题,建议咨询专业法律人士进一步分析。
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    2 01-31
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    (一)个人若涉及高利转贷罪,应避免以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人,若已涉罪,可考虑自首立功等情节争取从轻量刑。
    (二)单位要加强内部管理,防止出现套取信贷资金高利转贷的情况,若单位犯罪,相关主管人员和直接责任人员要积极配合调查,争取从轻处理。
    (三)若对高利转贷罪判决书有异议,需在法定期限内提起上诉,维护自身权益。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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    7 01-31
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    1.以转贷赚钱为目的,套取金融机构贷款高利转贷他人,违法所得数额巨大的,会处三年到七年有期徒刑,还会并处违法所得一倍到五倍罚金。单位犯罪的,单位要交罚金,相关负责人处三年以下有期徒刑或拘役。
    2.司法判案时,法院会结合转贷数额、违法所得、金融机构损失、自首立功等情节量刑。
    3.若对高利转贷罪判决有意见,可在规定时间内上诉。
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    1 01-31
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    结论:
    以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额巨大的,个人处三年以上七年以下有期徒刑及相应罚金;单位犯罪的,单位被判处罚金,相关责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。量刑会综合考量多种因素,对判决书有异议可在法定期限内上诉。
    法律解析:
    根据刑法规定,高利转贷他人且违法所得数额巨大的行为会面临刑事处罚,个人和单位犯罪的处罚有所不同。在司法实践中,法院量刑并非仅依据单一因素,而是综合转贷数额、违法所得金额、金融机构损失以及自首立功等情节。这体现了法律的严谨性和公正性,确保对犯罪行为的惩处与实际危害相匹配。若遇到此类案件或对高利转贷罪判决书有不同意见,建议及时向专业法律人士咨询,以更好地维护自身合法权益。
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    5 01-31
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