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非法吸存公众存款行为该如何认定

4.5w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-02-03 上海崇明区
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律师解答 共5条
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    结论:
    非法吸收公众存款需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个条件,未向社会公开宣传,仅在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金的不属于非法吸存,非法吸存可能构成犯罪并承担刑事责任,发现此类行为可举报。
    法律解析:
    依据相关法律规定,非法吸收公众存款行为有明确界定。非法性强调未经许可或违反金融管理规定吸收资金;公开性是通过多种途径向社会公开宣传;利诱性是承诺在一定期限内给予还本付息或回报;社会性是指向不特定对象吸收资金。而仅在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金,因不满足公开性和社会性条件,不属于非法吸存。若构成非法吸收公众存款罪,扰乱金融秩序,犯罪人将承担刑事责任。当发现非法吸收公众存款行为时,可向金融监管部门或公安机关举报。如果您在生活中遇到类似情况,不确定是否属于非法吸存等相关法律问题,欢迎向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议。
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    1 02-03
  • 崇明区法务
    崇明区法务
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    1.非法吸收公众存款需同时满足非法性、公开性、利诱性、社会性四个条件。非法性是未经许可或违反金融管理规定吸收资金;公开性是通过多种途径向社会公开宣传;利诱性是承诺一定期限内还本付息或给付回报;社会性是指向不特定对象吸收资金。
    2.若未公开宣传,仅在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金,则不属于非法吸存。非法吸存若构成非法吸收公众存款罪且扰乱金融秩序,要承担刑事责任。
    3.为避免非法吸存,个人应增强金融知识和风险意识,不轻易相信高息回报承诺。遇到非法吸存行为,要及时向金融监管部门或公安机关举报,共同维护金融秩序。
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    2 02-03
  • 刑案智囊团
    刑案智囊团
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    法律分析:
    (1)非法吸收公众存款行为需同时满足非法性、公开性、利诱性、社会性四个条件。非法性强调吸收资金未经许可或违反金融管理规定;公开性是利用多种途径向社会公开宣传;利诱性体现为承诺还本付息或给付回报;社会性则是针对不特定对象吸收资金。
    (2)实践中存在特殊情况,未公开宣传,仅在亲友或单位内部向特定对象吸收资金,不构成非法吸存。
    (3)非法吸存可能构成非法吸收公众存款罪,扰乱金融秩序要承担刑事责任。发现此类行为可向金融监管部门或公安机关举报。

    提醒:
    个人在参与投资活动时,要警惕具备上述特征的吸存行为。遇到可疑情况难以判断是否违法,建议咨询专业法律人士。
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    4 02-03
  • 特邀辩护法务
    特邀辩护法务
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    (一)判断是否构成非法吸收公众存款,要从四个条件入手。要查看吸收资金是否未经有关部门依法许可或违反国家金融管理规定,确认是否通过网络等途径向社会公开宣传,看有无承诺一定期限内还本付息或给付回报,以及是否向社会不特定对象吸收资金。
    (二)若仅在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金且未向社会公开宣传,不属于非法吸存。
    (三)发现非法吸存行为,可向金融监管部门或公安机关举报。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
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    7 02-03
  • 本地法务在线
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    1.非法吸收公众存款需满足四个条件:一是非法性,即未经许可或违反金融规定吸资;二是公开性,通过网络等途径公开宣传;三是利诱性,承诺一定期限内还本付息或给回报;四是社会性,向不特定对象吸资。
    2.仅在亲友或单位内部针对特定对象吸资,不算非法吸存。
    3.非法吸存可能构成犯罪,扰乱金融秩序要担刑责。
    4.发现此类行为,可向金融监管部门或公安机关举报。
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    5 02-03
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