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金融诈骗犯罪刑事立案标准怎样

4.5w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-02-04 上海嘉定区
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律师解答 共5条
  • 案件精研顾问团
    案件精研顾问团
    62人赞同了该解答
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    1.金融诈骗类犯罪涵盖多种具体罪名,如集资诈骗、贷款诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证券诈骗、保险诈骗等。各罪名的立案标准有所不同。
    2.集资诈骗罪:个人诈骗金额达十万元以上,单位诈骗金额达五十万元以上,会被立案追诉。
    3.贷款诈骗罪:以非法占有为目的,诈骗金融机构贷款数额达到五万元以上,应立案追诉。
    4.票据诈骗罪和金融凭证诈骗罪:个人诈骗数额一万元以上,单位诈骗数额十万元以上,予以立案追诉。
    5.信用证诈骗罪:实施使用伪造、变造的信用证或附随单据文件,使用作废的信用证,骗取信用证或以其他方法进行信用证诈骗活动的,会被立案追诉。
    6.信用卡诈骗罪:使用伪造或冒用他人信用卡,数额五千元以上,或恶意透支数额五万元以上,应立案追诉。
    7.有价证券诈骗罪:使用伪造、变造的国家有价证券诈骗,数额一万元以上,予以立案追诉。
    8.保险诈骗罪:个人诈骗数额一万元以上,单位诈骗数额五万元以上,会被立案追诉。
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    7 23小时前
  • 诉讼引导顾问
    诉讼引导顾问
    评分5.0 “态度非常好”
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    法律分析:
    (1)集资诈骗罪:个人诈骗数额达十万元以上,单位诈骗数额达五十万元以上,就达到立案追诉标准。
    (2)贷款诈骗罪:以非法占有为目的,诈骗金融机构贷款数额五万元以上,会被立案追诉。
    (3)票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪:个人诈骗数额一万元以上,单位诈骗数额十万元以上,应予以立案追诉。
    (4)信用证诈骗罪:实施使用伪造变造的信用证或附随单据文件、使用作废的信用证、骗取信用证等信用证诈骗活动的,就会被立案追诉。
    (5)信用卡诈骗罪:使用伪造或冒用他人信用卡数额五千元以上,恶意透支数额五万元以上,符合立案追诉条件。
    (6)有价证券诈骗罪:使用伪造变造的国家有价证券诈骗数额一万元以上,会被立案追诉。
    (7)保险诈骗罪:个人诈骗数额一万元以上,单位诈骗数额五万元以上,应予以立案追诉。

    提醒:金融诈骗类犯罪危害极大,日常生活中要警惕各种金融陷阱。若涉及相关案情,因情况复杂多样,建议咨询专业人士分析。
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    7 昨天11:17
  • 嘉定区谈判法务
    嘉定区谈判法务
    评分5.0 “经验丰富”
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    (一)集资诈骗罪:个人诈骗数额达十万元以上,单位诈骗数额达五十万元以上会被立案追诉。
    (二)贷款诈骗罪:以非法占有为目的,诈骗金融机构贷款数额五万元以上会被立案追诉。
    (三)票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪:个人诈骗数额一万元以上,单位诈骗数额十万元以上会被立案追诉。
    (四)信用证诈骗罪:实施使用伪造变造的信用证或附随单据文件、使用作废的信用证、骗取信用证或以其他方法进行信用证诈骗活动的会被立案追诉。
    (五)信用卡诈骗罪:使用伪造或冒用他人信用卡数额五千元以上,恶意透支数额五万元以上会被立案追诉。
    (六)有价证券诈骗罪:使用伪造变造的国家有价证券诈骗数额一万元以上会被立案追诉。
    (七)保险诈骗罪:个人诈骗数额一万元以上,单位诈骗数额五万元以上会被立案追诉。

    法律依据:
    《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十九条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额在十万元以上的,单位集资诈骗数额在五十万元以上的,应予立案追诉。
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    2 昨天11:17
  • 刑事法律服务
    刑事法律服务
    评分4.9 “值得推荐”
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    结论:
    金融诈骗类犯罪包含多种具体罪名,各罪名立案标准不同,如集资诈骗个人十万以上、单位五十万以上,贷款诈骗五万以上等。
    法律解析:
    金融诈骗类犯罪涵盖集资诈骗、贷款诈骗等多个具体罪名。集资诈骗罪,个人诈骗数额达十万元以上、单位达五十万元以上就会被立案追诉;贷款诈骗罪,以非法占有为目的诈骗金融机构贷款数额五万元以上会立案;票据诈骗罪和金融凭证诈骗罪,个人诈骗数额一万元以上、单位十万元以上应立案;信用证诈骗罪,实施相关诈骗活动就会立案;信用卡诈骗罪,使用伪造或冒用他人信用卡数额五千元以上、恶意透支数额五万元以上会被追诉;有价证券诈骗罪,使用伪造变造的国家有价证券诈骗数额一万元以上会立案;保险诈骗罪,个人诈骗数额一万元以上、单位五万元以上会被立案。了解这些立案标准,有助于大家增强防范意识,避免陷入金融诈骗陷阱。如果遇到金融诈骗相关的法律问题,可向专业法律人士咨询,以维护自身合法权益。
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    1 昨天11:05
  • 维权智囊团
    维权智囊团
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    1.金融诈骗类犯罪涵盖集资诈骗、贷款诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证券诈骗、保险诈骗等具体罪名,各罪名立案标准存在差异。
    2.解决措施与建议:
    -金融机构应加强内部监管,严格审查各类业务,如贷款申请、信用卡办理等,防止诈骗行为发生。
    -公众要增强防范意识,不轻易相信高收益投资,保护好个人金融信息。
    -执法部门加大对金融诈骗犯罪的打击力度,加强宣传教育,提高公众对金融诈骗的识别能力。
    3.各罪名具体立案标准:
    -集资诈骗罪:个人诈骗数额十万元以上,单位五十万元以上,应予立案追诉。
    -贷款诈骗罪:以非法占有为目的,诈骗金融机构贷款数额五万元以上,应予立案追诉。
    -票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪:个人诈骗数额一万元以上,单位十万元以上,应予立案追诉。
    -信用证诈骗罪:实施使用伪造、变造的信用证或附随单据文件、使用作废的信用证、骗取信用证或以其他方法进行信用证诈骗活动的,应予立案追诉。
    -信用卡诈骗罪:使用伪造或冒用他人信用卡数额五千元以上,恶意透支数额五万元以上,应予立案追诉。
    -有价证券诈骗罪:使用伪造、变造的国家有价证券诈骗数额一万元以上,应予立案追诉。
    -保险诈骗罪:个人诈骗数额一万元以上,单位五万元以上,应予立案追诉。
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    5 昨天09:12
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