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帮人进行信用卡套现立案标准是什么

4.8w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-02-13 广西百色
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律师解答 共5条
  • 平台优选法务
    平台优选法务
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    法律分析:
    (1)帮人进行信用卡套现是违法行为,当以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金且情节严重时,会以非法经营罪定罪处罚。这是因为此类行为扰乱了正常的金融市场秩序,损害了金融机构的利益。
    (2)该罪有明确的立案标准,数额在一百万元以上,或造成金融机构资金二十万元以上逾期未还,或造成金融机构经济损失十万元以上,满足任一标准公安机关就可立案追诉。
    (3)对于实施信用卡套现行为的处罚,情节一般的,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处罚金或没收财产。

    提醒:
    帮人信用卡套现风险极大,不要轻易参与此类活动。不同案情对应的法律后果不同,若有相关疑问,建议咨询专业法律人士进一步分析。
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    6 2小时前
  • 刑事解惑法务
    刑事解惑法务
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    (一)避免参与信用卡套现活动,不使用POS机等进行虚构交易、虚开价格、现金退货等向持卡人直接支付现金的行为。
    (二)若发现身边有人进行信用卡套现,及时进行劝阻,若劝阻无效可向相关金融机构或监管部门举报。
    (三)金融机构应加强对POS机等设备的管理和监控,防止被用于非法套现活动。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
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    8 4小时前
  • 云端法律顾问
    云端法律顾问
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    1.帮人信用卡套现可能构成非法经营罪。用POS机虚构交易等方式给持卡人直接付现金,情节严重就按此罪处罚。
    2.立案标准:套现数额超百万;致金融机构资金超二十万逾期未还;致金融机构经济损失超十万。达到其一,公安可立案。
    3.犯此罪,处五年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金或单处罚金;情节特别严重,处五年以上有期徒刑,还会并处罚金或没收财产。
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    8 4小时前
  • 特邀辩护法务
    特邀辩护法务
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    结论:
    帮人进行信用卡套现,情节严重的会以非法经营罪定罪处罚,达到相应立案标准公安机关可立案追诉,会面临刑事处罚。
    法律解析:
    依据相关法律规定,违反国家规定,利用POS机等通过虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重就构成非法经营罪。其立案标准有三个,包括数额在一百万元以上、造成金融机构资金二十万元以上逾期未还、造成金融机构经济损失十万元以上,只要满足其中一个,公安机关就会立案追诉。实施该行为的,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处罚金或没收财产。信用卡套现扰乱了金融秩序,损害了金融机构利益,是违法行为。如果对信用卡套现相关法律问题存在疑问,欢迎向专业法律人士咨询,我们会为您提供准确的法律解答和帮助。
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    4 5小时前
  • 百色答疑法务
    百色答疑法务
    评分4.9 “解答有耐心”
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    帮人进行信用卡套现是严重的违法行为,以虚构交易等方式向持卡人直接支付现金且情节严重的,会以非法经营罪定罪处罚。这一行为扰乱金融市场秩序,损害金融机构利益,还可能导致持卡人陷入债务危机。
    1.立案标准有三方面,数额达一百万元以上、造成金融机构资金二十万元以上逾期未还、造成金融机构经济损失十万元以上,达到任一标准公安机关就会立案追诉。
    2.处罚方面,实施该行为的,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处罚金或没收财产。

    为避免此类违法犯罪行为,个人应增强法律意识,不参与信用卡套现活动;金融机构要加强监管,完善风险防控机制;相关部门要加大打击力度,维护金融市场稳定。
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    2 6小时前
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