发现洗黑钱的钱转到自己银行卡,别慌,按下面步骤处理。
先停止一切跟这笔资金有关的操作,千万不能去转移、使用这笔钱,不然很容易让自己卷入洗黑钱犯罪活动。
接着主动向银行报备。带上自己的有效身份证件,去银行卡所属的银行网点,跟银行工作人员说明情况,让银行帮忙冻结账户,防止资金再流转。
然后向公安机关报案。到当地公安机关,把事情经过详细如实说清楚,像什么时候收到这笔钱、资金来源有没有线索等。公安机关会依据你提供的线索展开调查,你得积极配合,提供相关信息和证据。
要是没及时处理,或者贪图利益用了这笔钱,一旦被认定知情且参与洗黑钱活动,可能会按照《中华人民共和国刑法》构成洗钱罪。但如果确实不知道资金来源违法,还积极配合调查,通常不用承担刑事责任。