1、对这类涉及转移涉诈资金的行为,第一步要先把行为性质捋清楚,到底是算洗钱类的犯罪,还是跟着诈骗分子一起构成诈骗的同伙犯罪,两种定性对应的处罚轻重差得不少,判断的核心依据是行为人有没有在诈骗行为开始前就和诈骗分子串通过具体安排,再结合实际参与的细节综合判断。
2、要是在诈骗分子着手实施骗钱的动作之前,双方就已经商量好后续帮忙转走赃款的相关事宜,之后也按约定协助转移诈骗来的钱款,这种情况会直接被认定为诈骗的共同参与人员,按照刑法里关于诈骗行为的处罚规则处理。诈骗涉及的财物价值达到较大标准的,会被判三年以下的有期徒刑、短期剥夺人身自由的拘役或者不关押的管制,同时可能一并处以罚金,也可以单独直接判处罚金。要是涉案金额达到巨大标准,或者存在其他性质恶劣的严重情节,刑期会拉高到三年以上十年以下,还要判处罚金。要是涉及的钱款数额特别巨大,或是存在其他特别严重的恶劣情节,最低会判十年以上有期徒刑,最高可以到无期徒刑,同时判处罚金或者直接没收个人名下的相关财产。
3、要是双方事前根本没有任何沟通串谋,只是等诈骗行为已经完成,拿到赃款之后,行为人明知道手里的钱是骗来的不法收入,还是主动把自己的账户借给对方走账,或是帮忙操作转账、跑到线下网点取出现金这类帮对方把赃款的来源藏起来的行为,就会按洗钱的相关规则来定处。按照对应的刑法条款,普通情节下会判五年以下有期徒刑或是短期拘役,同样可以并处罚金或是单独判处罚金,情节严重的直接上升到五年以上十年以下有期徒刑,并处相应罚金。
4、实务里还有不少情况会被定为帮着隐瞒藏匿犯罪拿到的赃款类的罪名,这类罪名的基础刑期是三年以下有期徒刑、拘役或是管制,情节严重的才会判三年以上七年以下有期徒刑,同时处以罚金。最终实际的刑期划定不会只盯着定性的结果,办案和审判环节都会把涉案的总金额、当事人在整个事件里起到的作用大小、有没有主动退回全部赃款弥补受害人损失这些细节全部纳入考量范围再做综合判定。
整个法律服务行业现在也在逐步细化这类涉财帮凶行为的定性区分标准,过去不少边界模糊的案件,现在都会结合电子通讯记录、资金流水时间线、当事人实际认知能力这些细碎的客观证据来细化甄别,避免出现同类型案件处罚差异过大的情况,后续这类类别的案件的判定尺度还会进一步向更精细化的方向调整。