金融保险 法律问答
1191
万
解答量
2580
万
浏览量
律图法律咨询
24h在线
18万+
认证律师
15亿+
普法人次
在线沟通·问题解决率99%
-
银行错打800万要还吗[律师回复] 1、银行要是不小心打错了800万到别人账户，收款的人是得把这笔钱还回去的。从法律上讲，这属于不当得利。简单来说，不当得利就是没有合理的法律依据，一个人获利了，却让别人遭受了损失。银行打错钱，收款的人没有正当理由拿到这笔钱，而银行还因此亏了钱。 2、按照《中华人民共和国民法典》的规定，如果有人没有合法依据得了好处，受损失的一方就有权让对方把得到的好处还回来。就这个事儿，受损失的银行是有权力要求收款方归还这错打的800万的。 3、要是收款方不想还钱，银行可以先和对方商量，也能通过打官司的方式来把钱要回来。要是银行提醒了之后，对方还是不还，那就可能构成侵占罪，得负刑事责任。 4、要是收款方是在不知情的情况下用了这笔错打的钱，用掉的部分因为已经花出去不存在了，就不用还了，但剩下的钱还是要还给银行。要是收款方明明知道这钱不该自己拿，还故意把钱用了，那银行不光能让对方还本金，还能要求赔偿利息这些损失。绵阳法务
5解答 3.5w浏览 -
想了解，银行卡借给别人违法吗[律师回复] 你好，很高兴能为你分析这个问题。简单直接地说，把自己的银行卡借给别人使用，这个行为本身就是违反了我国金融管理规定的，属于违规行为，在某些情况下还可能涉及刑事犯罪，风险非常高。首先，按照中国人民银行发布的《银行卡业务管理办法》等规定，银行卡是实名制管理的，只能由持卡人本人使用，不能出租、出借或转让。你把自己的卡借给别人，银行一旦发现，有权对这张卡进行限制使用，甚至可能直接冻结、销户，你本人也会被列入银行的黑名单，以后想再办卡或者贷款、申请信用卡都会受到严重影响。其次，更严重的是刑事风险。如果别人用你的卡去做一些违法的事情，比如洗钱、诈骗、网络赌博、非法集资等，你作为卡主，很容易被认定为“帮助信息网络犯罪活动罪”或者“洗钱罪”的共犯。根据我国刑法第287条之二，明知他人利用信息网络实施犯罪，还提供支付结算等帮助的，情节严重的，可能面临三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。现实生活中，很多人就是因为把银行卡借给“朋友”或“亲戚”，结果朋友被抓了，自己也成了犯罪嫌疑人，被公安机关传唤、拘留，甚至被判刑。而且，你很难证明自己“不知道”对方在做什么，法律上对“明知”的认定比较宽泛，只要你的卡被用于犯罪，你就有被追究责任的风险。我理解你可能出于好心，或者觉得只是暂时用一下没关系，但风险真的很大。建议你，第一，绝对不要把自己的银行卡、手机卡、U盾、支付账户等借给任何人，哪怕是亲戚、朋友。第二，如果已经借出去了，马上要回来，并且尽快去银行查一下这张卡的流水，看看有没有异常的交易记录。如果发现有任何不对劲的转账，比如大额、频繁、不明来源的款项，要立刻报警并去银行挂失、销户，保留好相关证据。第三，如果对方因为用你的卡做了违法的事，你已经被牵连，不要犹豫，第一时间找律师咨询，积极配合公安机关调查，争取从轻处理。总之，这件事没有灰色地带，借出去就是给自己埋雷。希望你能认真对待，保护好自己。南充李琦—高...
2解答 3.6w浏览 -
想了解，银行卡借给别人违法吗[律师回复] 您好，感谢您的提问。这个问题其实挺常见的，我直接跟您说结论：把银行卡借给别人，本身是违反金融管理规定的，而且在特定情况下可能构成违法甚至犯罪。首先，按照中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的规定，您的银行卡是实名制的，只限您本人使用，不能出租、出借、转让。所以，从行政管理的角度讲，您借出去的行为已经违规了。如果银行发现，可能会对您的账户进行限制，比如冻结、非柜面交易暂停等，甚至可能将您列入黑名单，影响您以后开卡。其次，更严重的风险在于法律层面。如果对方拿您的卡去做了违法的事，比如洗钱、诈骗、赌博、网络赌博洗钱、或者接收非法资金，那您很可能要承担法律责任。最典型的就是“帮助信息网络犯罪活动罪”，也就是帮信罪。简单说，如果您明知或者应当知道对方可能用于犯罪，还把卡借出去，一旦涉案金额达到一定标准（比如流水超过20万，或者对方利用您的卡实施了诈骗等），您就可能被追究刑事责任。到那时，您要证明自己完全不知情，难度很大，因为银行记录显示钱是从您卡里进出的。另外，还有一种情况是“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”。如果对方直接用您的卡接收赃款，您帮忙取现或转账，那性质就更严重了。所以，我的建议是：千万不要随便把银行卡借给别人。如果已经借出去了，建议您尽快要回来，并且去银行查询一下这张卡最近的流水，确认有没有异常交易。如果发现有不认识的款项进出，或者对方用途可疑，建议您先保留好聊天记录、转账凭证等证据，必要时可以主动向银行说明情况，甚至考虑去派出所咨询一下，避免后续被动。如果对方只是普通朋友借去临时周转，建议您也要明确告知他，您对此不承担任何责任，并要求他尽快归还。南充李琦—高...
3解答 3.3w浏览
点击查看更多
律师说法·金融保险
-
遇到帮信罪没证据情况要如何解决帮信罪即帮助信息网络犯罪活动罪。遇到被指控帮信罪但没证据的情况，证据是定罪关键，嫌疑人或被告人无需自证无罪，司法机关负责收集、审查证据。依“疑罪从无”原则，无犯罪事实证据不应认定有罪。嫌疑人可积极配合调查、提供自身合法或与犯罪无关线索，还可咨询律师，律师会从多方面分析提供策略，维护其权益。1.9k浏览
律图法律咨询
问题相似？立即咨询 -
公安阶段的案子多长时间到检察院公安阶段的案子到检察院的时间不固定。一般情况下，对犯罪嫌疑人逮捕后的侦查羁押期限不超二个月，案情复杂可经上一级检察院批准延长一个月。交通不便边远地区等四类重大复杂案件，到期不能侦查终结的，经省级检察院批准或决定可延长二个月。可能判十年以上刑罚，依规定延长期限届满仍未终结的，可再延长二个月。若发现新罪，重新计算期限。1.7k浏览
律图法律咨询
问题相似？立即咨询 -
家属70岁可以当辩护人吗70岁家属可以当辩护人。根据法律规定，犯罪嫌疑人、被告人的监护人、亲友可以被委托为辩护人，并未对年龄作出限制。只要该70岁家属不属于正在被执行刑罚或者依法被剥夺、限制人身自由的人，就能够担任辩护人。1.5k浏览
律图法律咨询
问题相似？立即咨询
问题没解决?125200人选择咨询律师
您好，我想咨询金融保险的法律问题
一键咨询
176****3690
155****4928
159****6044
