非法集资

具有刑事责任能力的自然人在主观上由故意构成，且以非法占有为目的，并对其实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权的一种罪行。

非法集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。集资诈骗罪中的“非法占有”应理解为“非法所有”。非法集资诈骗罪的构成要件包括：

一、客体要件

本形式罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、形式经营者自有资金极为有限，因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时，一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗形式行为采取欺骗手段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资形式活动的过分谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响了经济的发展。

在社会生活当中，当投资者的金钱被违法分子诈骗去以后，也不一定说所有的犯罪嫌疑人都会按照非法集资的罪行的处罚标准去量刑。因为公安机关在将案件侦破以后，首先就要具体的对犯罪嫌疑人所犯的罪行进行认定。下面小编为大家介绍的是非法集资的认定标准是怎么规定的?

一、非法集资的认定标准是怎么规定的?

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

一、非法集资具备的特征包括哪些?

非法集资活动一般说来有四大基本特征：

1、未经有权机关依法批准;

2、向社会不特定对象即社会公众筹集资金，如未经批准公开、非公开发行股票、债券等;

3、承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报;

4、以合法形式掩盖非法集资目的。

二、非法集资的主要形式有哪些?

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：

民间借贷是在法律上是被认可的，但是非法集资则是属于刑事犯罪类型的行为，二者虽然都是向他人借贷满足自己的资金需要，但二者很多方面都是有本质上区别的。我们需要对二者的区别进行深入的了解，才能更好地规范自己的行为。那么，非法集资与民间借贷的区别是什么呢?

1、借款目的不同

民间借贷吸收资金的目的是用于生产、生活，一般来讲借款方具有还款意愿，能够及时清退集资款项;而非法集资的目的通常是将吸收的资金用于发放贷款来谋利。

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非法集资和非法吸收公众存款都是我们经常能听到的两项侵占财产类犯罪的表现形式，两者都有面向社会不特定对象手机、吸纳资金的特征。据此，许多人认为这两种行为具有同一性，难以区分。下面精心为您整理了非法集资和非法吸收公众存款的区别，供您参考。

一、筹集资金的目的和用途

从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则非法集资罪的可能性更大一些。

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非法集资的行为，本身是属于违法行为的，但如果达到了法律中规定的非法集资罪的立案标准，那么就会构成刑事犯罪，这个时候就要依法追究行为人的刑事责任。

《刑法》规定，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。

非法吸收或者变相吸收公众存款行为只有具备一定的数额或情节才能构成犯罪。2010年5月7日最高人民检察院 公安部制定发行的《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》“第二十八条 [非法吸收公众存款案(刑法第一百七十六条)]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

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近些年来，非法集资案件数量有所上升，特别是前几年，不少非法集资案件的犯罪人被定罪判刑。非法集资案件往往涉及的人数众多，涉及金额巨大，具有很大的社会危害性，被我国刑法所命令禁止。适当了解非法集资最新政策，能够帮助大家知晓非法集资的危害，从而有效防范风险。今天就和大家分享一下非法集资的最新政策。

一、法律处罚

对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监管管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究其刑事责任。

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非法集资是一种违法的行为，严重违背了我国的法律原则。那些罪犯非法集资，并且以非法占有为目的，严重违反了我国有关金融法律、法规的规定。扰乱了我国的金融秩序。那么非法集资司法解释是什么呢?

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：

第一条　违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

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