非法集资罪的构成要件包括哪些

[律师回复] 您好，针对您的非法集资的构成要件包括哪些问题解答如下,
(一)犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。这里要特别强调法律拟制人格主体——单位，否则，我们将无法对司法实践中大量存在的单位(既可以是一个单位单独实施，也可以是单位与自然人、单位与单位共同实施)实施的非法集资行为通过《刑法》来规范。
(二)犯罪主观方面是故意。当事人明知自己的非法集资行为会发生危害社会的结果，并且希望这种结果的发生。在单位进行非法集资的情况下，这种故意体现为单位的主管人员、直接责任人员和其他责任人员，以单位的名义为单位的利益故意追求特定危害社会的结果的发生。单位犯罪故意是单位成员的共同认识和意志，严格区别于单位成员个人的认识和意志。
(三)犯罪客体是国家金融管理秩序。非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者(股东、债权人)，往往是人数众多，涉案金额大，严重破坏国家金融管理秩序。因此，我们建议将非法集资罪列入《刑法》第三章第四节的破坏金融管理秩序罪，以确立其在整个《刑法》体系中的应有地位。
(四)犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。主要是以非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会不特定对象募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予其他回报。

[律师回复] 您好，关于非法集资的构成要件包括什么这个问题，我的解答如下,
(一)犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。这里要特别强调法律拟制人格主体——单位，否则，我们将无法对司法实践中大量存在的单位(既可以是一个单位单独实施，也可以是单位与自然人、单位与单位共同实施)实施的非法集资行为通过《刑法》来规范。
(二)犯罪主观方面是故意。当事人明知自己的非法集资行为会发生危害社会的结果，并且希望这种结果的发生。在单位进行非法集资的情况下，这种故意体现为单位的主管人员、直接责任人员和其他责任人员，以单位的名义为单位的利益故意追求特定危害社会的结果的发生。单位犯罪故意是单位成员的共同认识和意志，严格区别于单位成员个人的认识和意志。
(三)犯罪客体是国家金融管理秩序。非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者(股东、债权人)，往往是人数众多，涉案金额大，严重破坏国家金融管理秩序。因此，我们建议将非法集资罪列入《刑法》第三章第四节的破坏金融管理秩序罪，以确立其在整个《刑法》体系中的应有地位。
(四)犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。主要是以非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会不特定对象募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予其他回报。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, “非法集资”归纳起来主要有以下几种： (1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。 (2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。最新的变化是：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。 (3)利用民间会社形式进行非法集资。最近的变化： 利用进行集资活动。 (4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。常见的是：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 (5)以发行或变相发行彩票的形式集资； (6)利用或秘密串联的形式非法集资； (7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。 (8)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。 (9)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； (10)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

[律师回复] 主观要件
本形式罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。所谓据为己有，既包括将非法募集的资金置于非法集形式资的个人控制之下，也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，形式或占有资金后携款潜逃等。

[律师回复] 非法集资的特征：
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
法律依据：
《刑法》
第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 您好，关于非法集资包括哪些风险这个问题，我的解答如下, 作为普通群众，防范非法集资一是不要被高额利息回报诱惑。高利息往往是非法集资者的诱饵，高回报往往包含着高风险。二是注意其集资行为是否合法。一般来讲，除了企业为了生产经营向本单位内部职工开展集资，并且利率可以适当高于商业银行的外，一般不允许开展集资。包括经审批成立的各种投资理财公司、小额贷款公司、担保公司。这类公司可以以自己的资金向个人、企业放贷，但不能吸收公众存款。三是注意自己所投资金的去向和用途。如果所投资金没有明确的项目却冠以“高、大、上”的时髦称谓，或者项目没有投资前景，则要小心。因为没有回报的项目，集资者往往就是以高利息为诱惑骗得资金后，根本就没有偿还本金的打算。如果遇到非法集资骗局时，怎样维护自己的资金安全如果发现自己以民间借贷的形式被非法集资所骗，应当第一时间向公安机关报案，由公安机关通过刑事侦查措施抓捕嫌疑人、查扣涉案款物。有的群众，发现自己因非法集资被骗，却持借据或借款合同向提起民事诉讼或申请保全。一般来讲，此类案件不会受理，及时受理后也可能裁定驳回。因为根据民间借贷司法解释规定，“人民立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者。”毕竟公安机关的刑事强制手段和人民的民事手段相比在追回被骗资金，控制犯罪嫌疑人方面要严厉一些，效果也会好一些。借款人因涉嫌非法集资外逃，能否追究担保人责任有的以民间借贷形式出现的非法集资案件中，涉及有担保人。即借款人因涉嫌非法集资外逃，能否追究担保人责任民间借贷司法解释规定：“借款人涉嫌犯罪或者生效判决认定其有罪，出借人请求担保人承担民事责任的，人民法院应予受理”,“担保人以借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪或者已经生效的判决认定构成犯罪为由，主张不承担民事责任的，人民应当依据民间借贷合同与担保合同的效力、当事人的过错程度，依法确定担保人的民事责任。”

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 非法集资犯罪，并不是一个我国《刑法》正式规定的具体罪名，而是集资类金融犯罪的统称，它主要包括四个犯罪：非法吸收公共存款罪，集资诈骗罪，擅自发行股票、债券罪，欺诈发行股票、债券罪。当然，除此之外一切符合非法集资罪基本特征的行为，即违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金，都有可能被认定为非法集资罪。
非法吸收公共存款罪,指违反国家金融管理法规非法吸收公共存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
集资诈骗罪，指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
擅自发行股票、公司、企业债券罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。
欺诈发行股票、债券罪，是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

[律师回复] 征信机构采集的信息包括以下几个：
1、基本信息，记录了个人的身份信息、居住信息、职业信息等；
2、信贷信息，如贷款、信用卡的使用记录，这是整个信息采集的核心；
3、非金融负债信息，比如说移动通讯费用；
4、公共信息，如社保公积金缴交信息；
5、查询信息，近期查询征信报告的信息记录。

[律师回复] 您好，关于非法集资的特征包括什么这个问题，我的解答如下,
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

[律师回复] 对于非法集资的特点包括哪些这个问题，解答如下,
一、未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。
二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
1、《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定 积极鼓励互联网金融平台、产品和服务创新，激发市场活力。鼓励银行、证券、保险、基金、信托和消费金融等金融机构依托互联网技术，实现传统金融业务与服务转型升级，积极开发基于互联网技术的新产品和新服务。支持有条件的金融机构建设创新型互联网平台开展网络银行、网络证券、网络保险、网络基金销售和网络消费金融等业务。支持互联网企业依法合规设立互联网支付机构、网络借贷平台、股权众筹融资平台、网络金融产品销售平台，建立服务实体经济的多层次金融服务体系，更好地满足中小微企业和个人投融资需求，进一步拓展普惠金融的广度和深度。鼓励电子商务企业在符合金融法律法规规定的条件下自建和完善线上金融服务体系，有效拓展电商供应链业务。鼓励从业机构积极开展产品、服务、技术和管理创新，提升从业机构核心竞争力。
2、《刑法》第一百九十二条 【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, “非法集资”归纳起来主要有以下几种：
(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。最新的变化是：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。
(3)利用民间会社形式进行非法集资。最近的变化： 利用进行集资活动。
(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。常见的是：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
(5)以发行或变相发行彩票的形式集资；
(6)利用或秘密串联的形式非法集资；
(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
(8)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
(9)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；
(10)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, “非法集资”归纳起来主要有以下几种：
(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。最新的变化是：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。
(3)利用民间会社形式进行非法集资。最近的变化： 利用进行集资活动。
(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。常见的是：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
(5)以发行或变相发行彩票的形式集资；
(6)利用或秘密串联的形式非法集资；
(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
(8)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
(9)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；
(10)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

[律师回复] 您好，针对您的非法集资的形式不包括什么问题解答如下,
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。三.对非法集资进行处罚对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监管管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究其刑事责任。参与非法集资活动不受法律保护。

[律师回复] 必须要指出的是，人民法院通过刑事审判手段打击非法吸收公众存款和集资诈骗罪、追究犯罪分子的刑事责任，只能是一种事后救济手段。广大群众增强金融安全意识和法律意识，不要相信“一夜暴富”“天上掉馅饼”这样的神话，在签订借款合同时仔细甄别担保方式，必要时请专业律师保驾护航，才能最大程度避免损失。
2017非法集资受害者意识到自己的权益受到侵害之后，需要做的是，主动收集对方的犯罪事实资料，然后及时到公安机关进行报案。这里指的犯罪事实资料包括借款合同、银行转账凭证等。在公安机关办案的过程中，报案者需要积极配合公安机关的工作。

[律师回复] 您好，关于非法集资主要特征包括什么这个问题，我的解答如下,
1、未经有关监管部门依法批准，违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票、债券等。非法集资的主要危害一是扰乱了市场经济秩序，非法集资活动以高回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
2、严重损害群众利益，影响社会稳定非法集资有很强的欺骗性，容易蔓延，犯罪分子骗取群众资金后，往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿，使受害者(多数是下岗工人、离退休人员)损失惨重，极易引发群体事件，甚至危害社会稳定。
3、损害了政府的声誉和形象非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名，行违法犯罪之实，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。

[律师回复] 非法集资洗钱的案件包括股权、债券、生产经营、商品经营等四类。主要表现为：
1、以种植业、养殖业、畜牧业、项目开发等为名进行非法集资的；
2、用股票、债券、基金、彩票等的名义进行非法集资的；
3、以股份分红、入股等名义进行非法集资的；
4、其他方式非法集资。
法律依据：
《刑法》第176条
第一百七十六条　【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

[律师回复]
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
以上是关于非法集资形式不包括的内容。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 犯罪集团的构成条件有哪些
1、必须由三人以上组成(《中华人民共和国刑法》第二十六条)。犯罪集团的成员至少在三人以上，两人不可能成为犯罪集团。在实际发生的案件中，许多犯罪集团的人数远不止三人，少者五六人，多则数十人、百余人。因此这里所说的三人以上，只是构成犯罪集团人数的最低限度。
2、具有较为固定的组织形式。这里所说的“固定”是指重要成员固定或者基本固定，犯罪的组织形式基本稳定。犯罪集团中有首要分子，又有一般成员，首要分子领导、指挥一般成员进行犯罪活动。一般成员以首要分子为核心，结合比较紧密。他们在实施一次犯罪之后，其组织形式仍然继续存在，不断地进行某种或者某几种犯罪活动。但是，犯罪集团的构成并不以事实上实施了多次犯罪为条件，只要查明各成员是为了进行多次犯罪活动而较为固定地结合在一起共同实施犯罪，即使还没有来得及实施一次犯罪活动，也不影响犯罪集团的成立。
3、具有一定的犯罪目的性。犯罪集团的各个成员基于共同实施某种或者某几种犯罪的目的而结合在一起。这是区分犯罪集团与一般共同犯罪的重要标准之一。如果一些人只是为了追求低级趣味或者出于某种陈规旧俗，经常聚在一起吃喝玩乐，散布落后言论，甚至从事一些尚未构成犯罪的违法活动，不能认为是犯罪集团。
犯罪集团由于人多势众，犯罪时间长，作案次数多，犯罪气焰嚣张，横行无忌，手段凶残，对社会造成的危害和继续犯罪的危险性都很严重，具有严重的社会危害性和危险性，历来都是我国刑法打击的重点。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 犯罪集团的构成条件有哪些
1、必须由三人以上组成(《中华人民共和国刑法》第二十六条)。犯罪集团的成员至少在三人以上，两人不可能成为犯罪集团。在实际发生的案件中，许多犯罪集团的人数远不止三人，少者五六人，多则数十人、百余人。因此这里所说的三人以上，只是构成犯罪集团人数的最低限度。
2、具有较为固定的组织形式。这里所说的“固定”是指重要成员固定或者基本固定，犯罪的组织形式基本稳定。犯罪集团中有首要分子，又有一般成员，首要分子领导、指挥一般成员进行犯罪活动。一般成员以首要分子为核心，结合比较紧密。他们在实施一次犯罪之后，其组织形式仍然继续存在，不断地进行某种或者某几种犯罪活动。但是，犯罪集团的构成并不以事实上实施了多次犯罪为条件，只要查明各成员是为了进行多次犯罪活动而较为固定地结合在一起共同实施犯罪，即使还没有来得及实施一次犯罪活动，也不影响犯罪集团的成立。
3、具有一定的犯罪目的性。犯罪集团的各个成员基于共同实施某种或者某几种犯罪的目的而结合在一起。这是区分犯罪集团与一般共同犯罪的重要标准之一。如果一些人只是为了追求低级趣味或者出于某种陈规旧俗，经常聚在一起吃喝玩乐，散布落后言论，甚至从事一些尚未构成犯罪的违法活动，不能认为是犯罪集团。
犯罪集团由于人多势众，犯罪时间长，作案次数多，犯罪气焰嚣张，横行无忌，手段凶残，对社会造成的危害和继续犯罪的危险性都很严重，具有严重的社会危害性和危险性，历来都是我国刑法打击的重点。

[律师回复] 你好，关于非法集资形式包括什么有如下规定从目前各地案发情况看，非法集资活动涉及内容广，表现形 式多样。主要类型包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大 类。