贷款中介给我卡里打几十万买理财说给我提升银行评分,评分够了在取出去我才能贷款我怕他们是洗钱行为吗?
[律师回复] 广西望之辩律师事务所韦端宁律师专注刑事辩护,结合实务为您解答,仅供参考:这种操作高度涉嫌洗钱、帮信犯罪或电信诈骗资金流转,风险极大,千万不能配合。贷款中介以提高银行评分、刷流水为由,向你银行卡转入大额资金并要求购买理财再转出,本质上是利用你的账户进行资金过渡,一旦资金来源系诈骗赃款、赌博赌资或其他非法所得,你本人将直接涉案。根据刑法及相关司法解释,出借、出租银行卡供他人流转资金,即便不明知具体用途,也可能被认定为具有放任故意,涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪或掩饰隐瞒犯罪所得罪,一旦涉案不仅要被冻结账户,还可能面临刑事拘留、刑事处罚,同时留下终身案底,影响贷款、出行、就业等。所谓刷评分提升贷款额度纯属骗局,正规银行贷款从不要求此类操作,中介真实目的就是借你的账户“洗白”非法资金。建议立即拒绝配合,保留聊天记录、通话录音等证据,如已发生转账及时向银行说明并报警,避免沦为犯罪分子的工具,承担本不该承担的刑事责任。