河南省获嘉县人民法院
刑事判决书
（）豫刑初***号
公诉机关获嘉县人民检察院。
被告人秦X，曾用名秦X，男，汉族，*年**月*日出生，初中文化，无业，户籍所在地河南省新乡市获嘉县，住获嘉县某镇某村某路西段号。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得，于年月日被获嘉县公安局刑事拘留，于年月日被获嘉县公安局取保候审。年月日获嘉县人民检察院决定继续取保候审，年月日本院决定继续取保候审；年月日经本院决定，同日由获嘉县公安局执行逮捕。现羁押于获嘉县看守所。
辩护人韩X，河南某律师事务所律师。
辩护人韩X，北京某（郑州）律师事务所律师。
获嘉县人民检察院以新获检刑诉〔〕号起诉书指控被告人秦X犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，向本院提起公诉。本院于*年月日受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。获嘉县人民检察院指派检察员贺X出庭支持公诉，被告人秦X及其辩护人韩X、韩X到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：年月日，被告人秦X为了获取贷款，在明知其系黑户，仍让他人帮助其包装银行卡流水，在获嘉县城区某商务酒店房间内现场向陌生人提供自己名下的中原XX卡（卡号：*****************）供陌生人转移诈骗资金。经国家反诈大数据平台查询，被告人秦X名下的中原XX卡于年月日当天流入涉案资金共计万余元。其中被害人尚X、钱X、施X、陈某（郑某）、刘X（王X）等人被诈骗金额共计.***万元。
被告人秦X从中获利***元。
公诉机关提交了被告人秦X的供述与辩解，证人的证言及受案登记表、立案决定书等材料，被告人正面免冠照片、户籍证明、前科证明，到案经过，被告人秦X名下涉案中原XX卡交易流水明细，微信交易明细截图、照片，扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，调取证据通知书、旅店住宿登记表、河南省办理银行卡行为承诺书，河南某农村商业银行股份有限公司起诉书、获嘉县人民法院民事调解书、执行案件立案登记表、申请执行书、和解协议，认罪认罚具结书等证据证实。
公诉机关认为，被告人秦X明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人秦X认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人秦X在共同犯罪中起次要作用，系从犯。建议判处被告人秦X有期徒刑一年六个月，并处罚金。
被告人秦X对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。
辩护人提出的辩护意见是：对罪名没有异议。被告人秦X有以下量刑情节，可以从轻处罚：被告人秦X应认定为从犯；被告人主观无犯罪故意，系为解决个人债务危机，不是故意从事违法犯罪；被告人到案后如实供述犯罪事实，构成坦白；被告人已退还违法所得***元，愿意缴纳罚金；被告人自愿认罪认罚。
经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。
在审理过程中，被告人秦X退出违法所得元，并预缴纳罚金人民币**元。
本院认为，被告人秦X明知是犯罪所得的赃款，仍伙同他人采用提供银行卡并配合刷脸验证的方法予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控被告人秦X犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人秦X伙同他人共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人秦X到案后如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人秦X退出全部违法所得，主动预缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。
辩护人提出的关于被告人秦X系从犯、坦白、认罪认罚、退出违法所得、缴纳罚金，可以从轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采信。
辩护人提出的关于被告人秦X系为解决个人债务危机，无犯罪故意的辩护意见。经查，被告人秦X曾于年月在河南某农村商业银行股份有限公司贷款万元，并因逾期被起诉，结合其办理贷款的经历及其供述，秦X对正常贷款不需要刷流水是明知的；秦X于年月日在中原XX公司获嘉某支行开户并签署XXX，承诺书载明“利用非法收购的对公账户、个人银行卡获取和转移诈骗所得的财产是犯罪分子常用的手段。……经公安机关、开户银行告知，我已知悉擅自将本人办理的个人银行卡、绑定的手机卡、U盾等无偿转让、有偿提供或买卖个人银行卡的行为被法律所禁止，任何人违反都将受到法律制裁”，由此可以推定，秦X明知向他人提供银行卡会被用作转移犯罪所得；秦X为获取不明贷款，于签署上述《承诺书》的次日即将绑定银行卡并登录手机银行的手机交由上线刷流水，并协助刷脸验证转账；综上，即使秦X存在债务危机，也应以合法合规手段解决问题，其明知上线用其银行卡转移犯罪所得，为获取不明贷款，仍协助上线进行转移，存在犯罪故意，故对辩护人的该辩护意见不予采信。
依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第六十四条，第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：
一、被告人秦X犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二四年十一月二十八日起至二〇二六年四月二十二日止。）
二、被告人秦X退出的违法所得元，依法予以没收，上缴国库。扣押在案的移动电话（MEID：************）一部、河南省XX（XX银行）金燕卡（借记卡）一张、中原XX社会保障卡（借记卡）一张，由扣押机关获嘉县公安局依法予以处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
