一、案件简介
本案系多人团伙电信诈骗资金跑分案件，团伙主犯在逃，通过线下游说招募人员出借个人银行卡，接收上游电信诈骗赃款后取现转移。当事人经人介绍参与犯罪，提供本人一张银行卡用于涉案资金流转，卡内关联诈骗资金 14900 元，从中非法获利 1400 元。公安机关电话传唤后当事人主动到案，检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉，量刑建议七个月有期徒刑，赵琳律师受托担任一审辩护人，案件适用简易程序审理。
二、办案难点
1、全国严打两卡犯罪，出借银行卡协助取现跑分属于重点整治类型，法院缓刑审核标准严苛；
2、同案四名被告人涉案流水、获利金额、参与程度各不相同，需要细致区分当事人从属地位，剥离主犯罪责；
3、当事人文化程度偏低，法律认知不足，不清楚主动退赃、自首对最终量刑的关键作用。
三、办案经过
多次会见当事人，结合案卷事实普法释法，劝导当事人在审判阶段主动向法院全额上缴全部违法所得；全面阅卷比对银行流水、到案经过、讯问笔录，查实当事人无犯罪前科、电话传唤归案、在全案中仅起次要辅助作用；庭审围绕从犯、自首、全额退赃、认罪认罚四项从轻要点展开辩护，积极申请适用缓刑。
四、案件结果
法院采纳辩护意见，当事人判处有期徒刑七个月，缓刑一年，罚金 2000 元，免于实际羁押。
五、律师价值
引导当事人主动全额退缴非法获利，细致梳理从犯、自首、初犯等从轻事实，庭审精准区分当事人次要地位，打消法院实刑处置顾虑，在严打政策下顺利争取缓刑判决。
