一、基础信息
裁判法院：大连市金州区XX
裁判时间：2022 年
委托方：诈骗罪被告人
代理律师：王宣方律师，北京市XX
案件类型：诈骗罪(数额特别巨大)
二、案件详情
被告人系银行在职工作人员，因个人负债较多，先后以投资食堂、追加股票投资等名义分多次向被害人借款，累计收取被害人资金上百万余元。公诉机关指控被告人明知自身无还款能力，虚构投资事由骗取款项，资金多数用于偿还个人债务、个人消费、转账家人，最终仅少量归还被害人，造成被害人巨额财产损失，构成诈骗罪，且涉案金额达到数额特别巨大标准，建议从重判处实刑。
被告人自始至终不认可构成诈骗，坚持双方属于正常民间借贷，委托王宣方律师全程一审辩护。
接受委托后，王宣方律师全面阅卷核对银行流水、股票交易记录、微信聊天、审计报告等上百份证据，梳理核心辩护观点：一是现有证据无法完整证实被告人事前具备非法占有目的，资金存在部分股票投资行为，不能直接认定虚构事实;二是部分资金去向未查清，公诉机关指控的诈骗金额存在计算瑕疵;三是双方存在长期资金往来，被害人对资金使用情况知情，部分款项不应计入犯罪金额;四是本案属于民事借贷纠纷，不应按刑事诈骗定罪。
庭审中律师针对主观占有目的、涉案金额、资金用途、借贷基础事实逐项质证、辩论，完整提交书面辩护词，区分民间借贷与刑事诈骗的法律边界，最大限度维护当事人合法抗辩权利。
三、案件结果
法院经完整审理，认定被告人构成诈骗罪，综合全案资金流转、负债情况、资金挥霍事实，认定涉案损失一百三十余万元，结合被告人部分如实供述情节酌情从轻，最终判处有期徒刑十一年，并责令全额退赔被害人全部经济损失。庭审完整采纳律师部分质证意见，在量刑区间内对被告人予以适度从轻处理。
四、律师价值
严格区分民间借贷与刑事诈骗法律界限，从主观、客观、金额认定多角度搭建完整辩护体系，全方位提出无罪、罪轻双重辩护思路;
逐笔核对全部银行、股票流水，指出公诉机关金额认定、资金去向认定中的证据瑕疵，弱化案件不利指控;
细致梳理全案证据，针对性开展法庭质证，对控方证据漏洞一一反驳，充分保障被告人庭审辩护权利;
全程会见当事人，梳理案件细节，稳定当事人庭审陈述思路，完整表达自身抗辩理由，最大化争取从轻量刑空间。
五、适用场景与服务指引
适用场景
以投资、周转名义借款，无力还款被报案定性诈骗;
涉案金额巨大、数额特别巨大，面临十年以上重刑;
当事人认为属于民事借款、不构成刑事诈骗，需要无罪辩护;
资金用途包含投资、还债、消费，证据复杂、流水繁多的诈骗类案件。
法律服务指引
大额诈骗类刑事案件全程代理：侦查阶段会见取保、审查起诉量刑协商、一审 / 二审庭审无罪、罪轻辩护，涉案资金流水、审计证据专业梳理质证。
