一、基础信息
裁判法院：辽宁省庄河市人民法院
裁判时间：2025 年
委托方：涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被告人肖X
代理律师：张健律师
承办律所：辽宁赢浒律师事务所
二、案件详情
两名被告人明知上游资金为电信诈骗赃款，仍配合实施跑分转账：被告人肖X先提供本人银行卡协助转移赃款四万余元，获利一万余元；随后介绍另一被告人出借银行卡，并协助取现五万元。二人涉案资金合计近十万元，另一被告人获利两千元。公诉机关指控二人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，建议肖X判处八个月有期徒刑，另一被告人判处五个月拘役。
当事人家属委托张健律师代理肖X辩护，案件争议焦点：第一，当事人仅出借银行卡、被动配合转账取现，未参与上游电信诈骗，属于共同犯罪从犯，应当减轻处罚；第二，当事人系初次犯罪，无任何前科劣迹，家属全额赔偿两名被害人全部损失并取得书面谅解，能否大幅从轻；第三，当事人实际获利金额较低，主观恶性小，是否符合缓刑适用条件；第四，涉案手机、平板等作案工具处置、罚金、违法所得追缴如何从轻处理。
张健律师多次会见当事人，调取全部银行流水、微信转账记录、被害人谅解文书，庭审重点围绕从犯、坦白、认罪认罚、全额赔偿谅解四大从轻情节发表辩护意见，同时完整论证当事人社会危险性低，具备缓刑适用基础。
三、案件结果
1. 法院全部采纳从轻辩护意见，认定当事人系共同犯罪从犯，依法减轻处罚；
2. 认可全额赔偿被害人损失、取得书面谅解的核心从轻情节，最终判处有期徒刑八个月，同时下调罚金标准，减轻当事人财产负担；
3. 严格按照当事人实际获利金额追缴违法所得，不额外加重财产处罚；
4. 清晰划分作案工具没收、赃款返还被害人的处置规则，明确当事人财产处置边界。
四、律师价值
1. 精准界定从犯法律地位：梳理两名被告人分工细节，证实当事人仅被动出借账户、配合转账，未主导资金转移流程，夯实减轻处罚法律依据；
2. 指导家属完成全额退赔谅解：制定分阶段赔付方案，足额赔付两名被害人全部经济损失，顺利取得谅解书，成为法院从轻量刑关键依据；
3. 多角度论证缓刑适用空间：结合初犯、无前科、获利金额低、主动全额退赔、自愿认罪认罚等情节，完整阐述当事人再犯罪风险极低；
4. 财产刑专项辩护：针对罚金数额、违法所得追缴、涉案财物处置分别发表专业意见，避免当事人承担超额财产责任。
五、适用场景与服务指引
若您或亲属因出借银行卡、代收转账、跑分、取现涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，属于底层次要参与者、获利较少、愿意全额退赔被害人，可委托张健律师开展刑事辩护。律师深耕涉卡类网络犯罪辩护，专业指导退赃退赔、协调被害人谅解，依托从犯、坦白、认罪认罚等法定情节争取拘役、短期有期徒刑，同步降低罚金与追缴金额。
