一、案件基础信息
办案单位：厦门市公安局思明分局
文书出具日期：2026年8月3日
代理身份：侦查阶段犯罪嫌疑人
承办律师：陈健
执业机构：福建厦宇律师事务所
二、案件详情
本案源自厦门市公安局思明分局受理的黄X被电信诈骗一案，公安机关在追查涉案赃款流转轨迹过程中，发现涂X名下银行卡存在涉案资金进出流水，遂将涂X列为本案犯罪嫌疑人。2025年08月08日，公安机关对涂X采取取保候审刑事强制措施。
当事人家属收到公安机关传唤通知、取保候审通知后，第一时间委托陈健律师全程介入侦查阶段辩护工作。接受委托后，我第一时间预约会见当事人，完整核实案件全部客观事实。当事人陈述，其仅出于人情将个人银行卡临时出借给网络相识人员周转，全程未收取任何租金、报酬，事前、事中完全不清楚对方利用该银行卡接收电信诈骗赃款，不存在参与诈骗共谋、主动转移赃款的主观想法，不存在任何犯罪获利行为。
会见完毕后，我第一时间向承办民警递交书面辩护意见，申请查阅全案证据材料，逐一梳理被害人报案笔录、银行流水、双方线上聊天记录、嫌疑人讯问笔录等全部卷宗材料。经系统性核对证据，全案现有证据仅能证实涉案资金流经当事人银行卡，无任何直接、间接证据可以证实当事人具备“明知他人实施网络犯罪仍提供支付结算帮助”的主观认知，无法印证公诉机关可能指控的帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、诈骗罪三项罪名的法定构成要件，定罪证据链条存在根本性断裂，达不到刑事追诉的法定证明标准。
在侦查期间，我先后三次与办案民警、法制部门工作人员当面沟通案情，逐条列明本案证据缺陷，结合相关条文，论证本案现有证据不足以认定当事人构成刑事犯罪，依法不应当追究刑事责任，建议办案机关解除取保候审强制措施，并对当事人终止侦查。
办案机关经集体研讨、法制审核后，完全采纳我方全部辩护观点，认定现有证据无法证实当事人构成指控三类罪名，无需移送人民检察院审查起诉，依法出具《解除取保候审决定书》，解除对涂X全部刑事强制措施，同步出具终止侦查文书，彻底终结针对当事人的全部刑事调查程序。
三、我方辩护诉求(侦查阶段法律意见)
1. 全案现有证据仅存在资金流水单一线索，无证据证实当事人主观明知上游存在电信诈骗犯罪，不满足帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、诈骗罪的定罪构成要件;
2. 当事人出借银行卡未获取任何收益，无参与犯罪的客观动机，不存在共同犯罪、转移赃款的实行行为;
3. 在案证据无法形成完整、排他的定罪证据链，达不到刑事案件定罪追诉的证明标准;
4. 请求公安机关依法解除对当事人的取保候审强制措施，对当事人作出终止侦查处理，不再追究当事人任何刑事责任。
四、案件结果
厦门市公安局思明分局出具《解除取保候审决定书》，文书明确记载：公安机关于2025年08月08日对当事人执行取保候审，因现有证据无法证实嫌疑人行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪、诈骗罪，不应当追究刑事责任，依据规定，决定解除取保候审强制措施。
同时配套出具终止侦查相关文书，本案不再移送检察院审查起诉，当事人无任何刑事犯罪记录留存，银行卡冻结措施同步解除，人身自由、个人征信、档案信息均不受本次刑事案件影响，无需承担任何刑事处罚、行政处罚。
五、案件总结
本案是“两卡”类网络犯罪典型案件，实务中侦查机关常仅凭涉案资金流水直接推定卡主主观明知，当事人极易面临刑事追责风险。本案代理核心工作分为三步：其一，及时会见固定当事人客观供述，厘清无获利、不知情的关键事实;其二，细致阅卷拆解全部证据，指出缺少主观明知核心定罪要件，证据链不完整;其三，多次与办案单位、法制部门沟通，提交书面法律意见，结合程序法、实体法论证不应追责。
本案最终实现解除取保候审、终止侦查双重最优结果，彻底规避当事人留下案底、影响就业升学征信的长期风险。办案过程中同步向当事人普及出租、出借银行卡的刑事法律红线，明确日常用卡合规注意事项，规避后续同类法律风险。本案清晰体现侦查阶段律师提前介入，对化解刑事风险、阻断案件移送起诉起到决定性作用。
六、律师价值
案件取保候审初期介入，多次会见固定关键事实，全面核查卷宗找出证据核心缺陷，持续与公安法制部门沟通提交专业法律意见，论证当事人无犯罪主观故意、证据不足，推动公安机关出具解除取保候审文书并终止侦查。当事人无刑事案底，彻底消除刑事追责风险，同步科普两卡犯罪法律风险，规避后续法律隐患。
