【案情经过】
犯罪嫌疑人王X系一名外卖骑手，无前科。2024年7月，王X在某网络平台看到“刷流水赚佣金”广告，被拉入某聊天群。群内人员称提供银行卡并配合取现、转账，可按流水金额的1%获酬。王X在明知可能违法的情况下，将名下两张银行卡提供给上线某辉使用，并按指令进行数次转账、取现。经查，王X银行卡流入资金共计42万余元，其中查实诈骗资金28万余元；王X按指令取现、转账共计18万余元，非法获利四千五百余元。侦查机关认为王X帮助上游转移诈骗资金，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，移送审查起诉。
【争议焦点】
本案的核心争议焦点在于罪名的准确界定，即王X的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪还是帮助信息网络犯罪活动罪。
首先，关于主观明知程度。王X虽知晓“刷流水”异常，但对上游具体实施的诈骗犯罪、被害人身份、资金犯罪来源等并不明知，其主观上仅是对他人利用信息网络实施违法犯罪具有概括性认识，缺乏对特定犯罪所得的明确明知。
其次，关于客观行为模式。王X的主要行为是出借银行卡、提供手机银行便利及配合转账取现。其并未控制资金池，未招募下线或组织跑分团队，所有操作均依上线临时指令完成。其行为本质仍是为上游网络犯罪提供支付结算帮助，而非独立、深度的洗钱或资金转移行为。因此，不应简单以转账、取现行为推定构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
【裁判结果】
审查起诉阶段，检察机关采纳辩护意见，将案件定性调整为帮助信息网络犯罪活动罪，法定刑由三年以上七年以下降为三年以下有期徒刑或拘役。
罪名变更后，律师积极推动王X认罪认罚，主动退缴违法所得四千五百余元；协调家属赔偿被害人5万余元并取得谅解。此外，律师在会见中引导王X检举揭发上线某辉（即刘X）的犯罪线索，侦查机关据此在某市某区某出租屋内抓获刘X并查获200万余元涉案资金及大量证据，构成立功。
最终，检察机关综合考量王X系初犯、偶犯，主观恶性较小，且具有认罪认罚、退赃退赔、取得谅解及立功等从宽情节，认定其犯罪情节轻微，不需要判处刑罚，依法对王X作出相对不起诉决定，并对其进行训诫。
