【案情经过】
2022年9月，吴X等人成立某公司，宫X任总经理，周X任业务经理，刘XX负责财务和按揭部。该公司为业务员配备专用手机，按固定话术冒充银行或合作单位名义邀约被害人。业务员以被害人征信不好、负债高为由，虚构需通过银行协调关系办理贷款，骗取高额手续费。实际上，被害人通过手机APP即可自行申请贷款。按揭部员工负责审核征信、操作贷款并冒充银行回访。陈X担任业务部一组组长，从业务员业绩中提成，其所在组参与诈骗5万余元。2023年3月，陈X被公安机关刑事拘留，后逮捕。审理期间，陈X等十二名被告人退出全部违法所得。
【争议焦点】
本案争议焦点主要集中在三个方面：一是案件定性，辩护人提出本案属民事欺诈或合同诈骗，不具有非法占有目的；二是犯罪数额的认定，公诉机关依据公司总回款金额指控，但该金额是否均系被害人被骗数额存在争议；三是量刑情节的适用，陈X作为组长，在共同犯罪中是否起次要作用构成从犯，以及其坦白、退赃等情节能否争取到缓刑。
【裁判结果】
法院经审理认为，陈X等人虚构事实、隐瞒真相，使被害人误认为某公司与银行有合作渠道，进而交付高额手续费，其行为均构成诈骗罪。签订的居间协议仅为骗取信任的手段，不构成合同诈骗罪。关于犯罪数额，法院结合被害人报案材料、转账记录及鉴定意见，纠正了公诉机关的指控，认定公司共计诈骗14万余元，陈X参与诈骗5万余元。陈X受聘参与犯罪，仅领取工资和提成，起次要、辅助作用，系从犯，依法减轻处罚；其到案后如实供述，且积极退赃，犯罪情节较轻，有悔罪表现。最终，法院判决陈X犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金X万元。退缴款项依法发还被害人。
