判决法院：天津市滨海新区人民法院
判决时间：2016 年 6 月 27 日
代理身份：被告
案件详情
公诉机关指控：被告人原系企业管理人员，因在境外赌博欠下巨额债务，虚构购房、家人重病住院急需用钱等理由，向同事、朋友合计 31 名被害人借款，累计指控金额 165 万元，借来资金大部分用于境外赌博、归还赌债及信用卡欠款。部分被害人发现真相后，被告人向多人出具借条，但后续变卖、抵押名下车辆、房产，所得钱款继续用于赌博，无力归还钱款。后被告人被上网追逃，在外地被抓捕归案。公诉机关指控构成诈骗罪，涉案数额特别巨大。
接受委托担任辩护人，我们全面阅卷，梳理案件事实。被告人始终辩解，自己出具借条，主观没有非法占有目的，属于民事借贷，不构成诈骗罪。
辩护过程中，我们客观分析全案证据，向法庭提出多维度辩护意见：第一，被告人部分借款行为，被害人应当知晓资金存在风险；第二，被告人存在部分还款行为，不能直接推定完全非法占有目的；第三，部分被害人出具谅解书，对被告人予以谅解，请求法院从轻处罚。同时提交调解协议、谅解书作为辩护证据。
法庭审理认为，被告人虚构事实借钱，钱款用于赌博，变卖抵押财产后继续赌博，没有实际还款诚意，非法占有目的明确，诈骗罪成立。但法庭审查涉案金额，其中一笔被害人涉案 18 万元，现有证据仅能认定 10 万元用于赌博，剩余 8 万元证据不足，予以扣除，最终认定诈骗总金额 157 万元。
我方辩护意见
1.被告人部分借款，被害人应当知晓资金风险，主观非法占有目的存疑；
2.被告人存在部分还款行为，请求法庭考量；
3.多名被害人已经出具谅解书，对被告人表示谅解，恳请法院对被告人从轻处罚。
案件结果
被告人构成诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金二十万元；责令退赔被害人 157 万元。
法院将 8 万元从指控 165 万数额中扣除，最终认定涉案金额 157 万元，采纳部分被害人谅解的从轻情节，予以从轻量刑。
案件总结
本案诈骗属于数额特别巨大，按照法律规定，诈骗数额特别巨大量刑起点十年以上有期徒刑。本案的难点在于，被告人向被害人出具借条，容易混淆民事借贷和刑事诈骗边界。
在辩护过程中，我们没有一味坚持无罪，客观分析案卷证据：虽然被告人出具借条，但是结合资金去向，全部用于赌博，处置个人资产后继续赌博，没有实际还款能力，司法实践中会被认定具有非法占有目的，无罪辩护成功概率极低。
因此我们将辩护重心放到涉案金额扣减、量刑从轻。我们仔细逐笔核对每一笔被害人的资金流水，发现其中一笔指控 18 万元，仅有 10 万元能够证实用于赌博，剩余 8 万元公诉机关证据不足，向法庭提出该部分应当予以扣除。法庭最终采纳，将犯罪金额从 165 万调整为 157 万。
同时，我们积极促成被告人家属与多名被害人达成调解，拿到多份谅解书，作为重要从轻量刑证据提交法庭。本案提醒：出具借条不等于排除刑事诈骗，如果虚构借款理由，钱款用于赌博挥霍，没有实际还款能力，即便打借条，依然可以构成诈骗罪。
