办案机关：湖北省保康县人民检察院
文书作出时间：2026年4月13日
代理一方：刑事案件犯罪嫌疑人
承办律师：刘勇佳
案件详情
当事人为大专学历的无业青年，在网络上看到所谓“U币兼职”的赚钱信息，经他人介绍参与兼职活动，明知提供银行卡会被用于接收、转移犯罪资金，仍出借本人银行卡用于资金流转，同时还介绍其他人员一并提供银行卡参与转账。
电信诈骗被害人被骗的10万元资金流入涉案银行卡，当事人按照上线的指令，将该笔被骗资金分多笔转入指定账户完成资金转移，当事人从中获取非法获利共计2万元。案发之后，当事人被公安机关刑事拘留，后续变更强制措施为取保候审。
公安机关侦查终结，以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪将案件移送检察院审查起诉。本案涉案流转的诈骗资金高达10万元，已经达到掩饰、隐瞒犯罪所得罪刑事立案标准，如果检察机关向法院提起公诉，当事人将会留下刑事犯罪案底，对其就业、生活、个人征信均会产生长期负面影响。
接受委托后，辩护人第一时间会见当事人，核实全部案件经过，完整查阅案卷材料，梳理银行交易流水、被害人陈述、谅解书、各嫌疑人供述等全部证据。辩护工作确定核心目标：全力推动检察机关认定本案犯罪情节轻微，作出酌定不起诉决定。辩护人指导当事人全额退缴2万元违法所得，并且积极筹措资金，与同案人员共同向被害人全额赔偿10万元损失，拿到被害人出具的书面谅解材料。结合当事人坦白、自愿认罪认罚等情节，准备完整的法律意见，向检察机关开展辩护沟通。
我方诉讼请求（审查起诉阶段辩护意见）
1、犯罪嫌疑人到案之后能够如实供述全部犯罪事实，属于坦白，依法可以从宽处理；
2、当事人已经全额退缴全部违法所得，与同案人员共同全额赔偿被害人全部经济损失，并取得被害人书面谅解，社会矛盾已经得到化解；
3、当事人自愿认罪认罚，真诚悔罪。综合全案事实，本案属于犯罪情节轻微，依据《刑法》、《刑事诉讼法》规定，恳请检察机关对犯罪嫌疑人作出不起诉决定，不予向人民法院提起公诉。
辩护人向承办检察官提交书面辩护法律意见书，结合退赃、退赔谅解、坦白、认罪认罚等事实与证据多次沟通说理，阐释适用酌定不起诉的法理依据，争取检察机关采纳辩护观点。
案件结果
湖北省保康县人民检察院经全面审查案卷证据，采纳辩护人全部核心辩护意见。检察机关认定，当事人实施了刑法规定的掩饰、隐瞒犯罪所得行为，但综合考量当事人具备坦白、认罪认罚、退缴违法所得、全额赔偿被害人损失并取得谅解等从宽情节，认定犯罪情节轻微，依照《刑法》规定不需要判处刑罚。
依据《中华人民共和国刑事诉讼法》规定，决定对吴XX不起诉。本案为酌定不起诉，当事人不会产生刑事犯罪案底，案件不用移交法院审判，彻底规避定罪带来的各类不利后果。
案件总结
本案属于典型的因网络兼职误入“跑分”犯罪的掩饰隐瞒犯罪所得案件，很多年轻人轻信网络兼职，出借银行卡帮助他人转移资金，触碰刑事红线。虽然本案涉案资金高达十万元，已经满足刑事追诉条件，但审查起诉阶段是轻罪案件争取不起诉的关键窗口期。
接手案件之后，辩护人没有做无罪抗辩，立足于客观案件事实，优先推动当事人完成退缴违法所得、全额赔偿被害人损失并拿到谅解书，将悔罪表现落到实处。将坦白、认罪认罚、矛盾化解等全部从轻情节完整呈现给承办检察官，推动司法机关贯彻宽严相济刑事政策，最终取得酌定不起诉的结果，保住当事人无犯罪记录。
同时本案也提示广大群众，切勿相信网上所谓高薪兼职，不要出借、出售自己的银行卡，一旦参与转移涉诈资金，就会面临刑事追责风险。
