认定贷款诈骗案追诉标准

[律师回复] 效力待定的合同被拒绝追认的，为无效合同，因合同造成的损失由行为人承担责任。《中华人民共和国合同法》第四十八条规定：行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以被代理人名义订立的合同，未经被代理人追认，对被代理人不发生效力，由行为人承担责任。相对人可以催告被代理人在一个月内予以追认。被代理人未作表示的，视为拒绝追认。合同被追认之前，善意相对人有撤销的权利。撤销应当以通知的方式作出。

[律师回复] 　　造成这样的结果，不能把责任推给警察，这都是某些部门的工作人员违法，不负责任造成的。 诈骗分子使用的银行卡都不会是使用自己的身份证开户的，都是假的。一般都是买的一套的（CCTV曾经报道过的），一张银行卡对应一个身份证。身份证大多都是丢失的身份证，不法分子使用丢失的身份证到银行办理的银行卡，办理时，某些银行工作人员因为利益违法，不负责任，没有尽到核对身份证的义务（开户需要本人持身份证办理）。最终造成案件无法破获。媒体多次报道过的。 诈骗分子使用的手机号，要么没有实名登记，要么是假名，要么是使用的虚拟号码。电信运营商由于利益关系，对这种都是默许的，只要给钱，显示任何号码都可以。还有些工作人员为了利益或者完成任务，对卡不实名登记（大街小店里可以购买大多都不用实名登记）或者没有尽到核对义务就开卡。最终造成案件无法破获。媒体多次报道过的。 　　其实，只要各部门、单位的工作人员遵守法律规定，尽到各自的义务，这些诈骗案件是非常容易破获的，直接查询银行卡开卡记录或者电话实名登记就能确定犯罪嫌疑人，但是现实中，某些没有尽到义务，造成案件无法破获。

[律师回复] 　　造成这样的结果，不能把责任推给警察，这都是某些部门的工作人员违法，不负责任造成的。 诈骗分子使用的银行卡都不会是使用自己的身份证开户的，都是假的。一般都是买的一套的（CCTV曾经报道过的），一张银行卡对应一个身份证。身份证大多都是丢失的身份证，不法分子使用丢失的身份证到银行办理的银行卡，办理时，某些银行工作人员因为利益违法，不负责任，没有尽到核对身份证的义务（开户需要本人持身份证办理）。最终造成案件无法破获。媒体多次报道过的。 诈骗分子使用的手机号，要么没有实名登记，要么是假名，要么是使用的虚拟号码。电信运营商由于利益关系，对这种都是默许的，只要给钱，显示任何号码都可以。还有些工作人员为了利益或者完成任务，对卡不实名登记（大街小店里可以购买大多都不用实名登记）或者没有尽到核对义务就开卡。最终造成案件无法破获。媒体多次报道过的。 　　其实，只要各部门、单位的工作人员遵守法律规定，尽到各自的义务，这些诈骗案件是非常容易破获的，直接查询银行卡开卡记录或者电话实名登记就能确定犯罪嫌疑人，但是现实中，某些没有尽到义务，造成案件无法破获。

[律师回复] 款项的话，很难说。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 诈骗金额，如果没有处理过就按照累计计算。行为人将诈骗财物已用于归还个人欠款、货款或者其他经济活动的，如果对方明知是诈骗财物而收取，属恶意取得，应当一律予以追缴;如确属善意取得，则不再追缴。对于多次进行诈骗，并以后次诈骗财物归还前次诈骗财物，在计算诈骗数额时，应当将案发前已经归还的数额扣除，按实际未归还的数额认定，量刑时可将多次行骗的数额作为从重情节予以考虑。诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。