律图审稿专业委员会3轮严审

信用卡诈骗金额认定

段文超律师
3.2k浏览 帮助32人
专业服务 律师认证 退款保障
在线咨询,律师1对1沟通
最新修订 | 2024-02-21
一、恶意透支诈骗怎么认定

从持卡人第一次透支本金额超过1万元开始,如果发卡银行向持卡人催收两次后,超过三个月未还,或其间又有透支行为,持卡人有非法占有透支款的故意,至案发,可以认定持卡人构成“恶意透支”型诈骗犯罪;如果在此透支期间持卡人有部分还款行为,但透支本金额始终未低于1万元,则不影响“恶意透支”诈骗犯罪的认定,部分还款行为依然不能排除持卡人非法占有剩余透支款项的故意。

如果透支超过1万元期间内,未达到发卡银行催收两次后、超过三个月不还这一条件,持卡人有部分还款行为,使透支本金额减至1万元以下,则持卡人在此次透支超过1万元期间不构成犯罪,透支额减至1万元期间当然不构成犯罪,然后再看持卡人以后有无透支本金额超过1万元期间出现,如有再使用上述方法确定该期间是否构成犯罪。直至将交易明细全部检索完毕。总之,应严格按照“透支1万元以上,经发卡银行两次催收后,超过三个月仍未归还”这一条件作为构成犯罪的必要条件。

二、信用卡诈骗罪的构成要件

信用卡诈骗罪的构成要件如下:

1、本透支数额较大构成信用卡诈骗罪罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。

2、本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法,利用信用卡骗取公私财物的行为。

3、本罪的主体是一般主体,自然人可成为本罪的犯罪主体

4、本罪的主观方面是故意,而且是直接故意,行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。间接故意过失犯罪不能构成本罪。在此应指出的是,在信用卡诈骗罪的各种行为中,行为人因行为不同,其犯罪故意 也各有其特定内容而不尽相同。例如,使用伪造的信用卡和使用作废的信用卡进行诈骗犯罪的,行为人主观上必须明知是伪造或者作废的信用卡,否则,不能构成本罪。以上则是关于信用卡诈骗认定的相关知识

信用卡诈骗金额认定
投诉/举报
以上内容由律图网结合政策法规、互联网相关知识与律师输出信息后梳理整合生成,文字可能源于人工智能模型,不代表平台的观点和立场。平台对所呈现内容的准确性、完整性和功能性不作任何保证。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文743字,预估阅读时间3分钟
浏览全文
问题没解答? 125475人选择咨询律师
5957位律师在线平均3分钟响应99%好评
信用卡诈骗金额认定
一键咨询
  • 164****5378用户1分钟前提交了咨询
    泰州用户3分钟前提交了咨询
    154****3123用户2分钟前提交了咨询
    153****4226用户1分钟前提交了咨询
    144****4486用户1分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    174****2762用户3分钟前提交了咨询
    173****0862用户4分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    宿迁用户1分钟前提交了咨询
    156****1002用户3分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
  • 常州用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    135****2327用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询
    170****5058用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户2分钟前提交了咨询
    152****2415用户3分钟前提交了咨询
    160****4380用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户2分钟前提交了咨询
    165****3202用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    155****1247用户1分钟前提交了咨询
    无锡用户1分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    131****1754用户3分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    174****0166用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    常州用户3分钟前提交了咨询
    161****8774用户1分钟前提交了咨询
    176****6360用户1分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    152****3264用户1分钟前提交了咨询
    176****7340用户4分钟前提交了咨询
    171****6504用户2分钟前提交了咨询
    147****5023用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    泰州用户2分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    174****1238用户3分钟前提交了咨询
    154****7227用户3分钟前提交了咨询
    143****3184用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    178****0771用户3分钟前提交了咨询
    146****0468用户1分钟前提交了咨询
    178****6656用户4分钟前提交了咨询
    161****8325用户2分钟前提交了咨询
    133****4642用户3分钟前提交了咨询
    173****4652用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户1分钟前提交了咨询
    153****5877用户3分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    177****0635用户2分钟前提交了咨询
    155****2873用户4分钟前提交了咨询
    131****2153用户1分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    172****0603用户2分钟前提交了咨询
    141****3631用户2分钟前提交了咨询
    盐城用户1分钟前提交了咨询
    172****5314用户4分钟前提交了咨询
    140****5721用户3分钟前提交了咨询
    150****1475用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    146****8636用户2分钟前提交了咨询
    连云港用户2分钟前提交了咨询
    130****2386用户4分钟前提交了咨询
    131****3854用户2分钟前提交了咨询
    137****7808用户1分钟前提交了咨询
    154****6223用户1分钟前提交了咨询
    175****7143用户2分钟前提交了咨询
    盐城用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    161****5311用户3分钟前提交了咨询
    131****2551用户3分钟前提交了咨询
    南京用户1分钟前提交了咨询
    137****4065用户1分钟前提交了咨询
    无锡用户1分钟前提交了咨询
    176****2602用户4分钟前提交了咨询
    南京用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    143****1738用户2分钟前提交了咨询
    连云港用户2分钟前提交了咨询
    泰州用户4分钟前提交了咨询
为您推荐
常州180****6595用户2分钟前已获取解答
镇江135****5170用户2分钟前已获取解答
泰州178****7137用户1分钟前已获取解答
信用卡如何认定欠款金额
信用卡欠款金额即您信用卡分期付款服务中累积的未偿还贷款总额,包括过去的欠费。可查阅对账单或咨询银行了解余额。当期账单余额则指当前账单阶段内的未偿还总额,涵盖消费、取现及可能产生的利息和费用。
32浏览 2024-04-16
信用卡诈骗的金额如何认定
49浏览 2025-04-13
信用卡诈骗罪的金额怎样认定
信用卡诈骗中,金额五千元至五万元为“数额较大”,五万至五十万元为“数额巨大”,超五十万元为“数额特别巨大”。恶意透支中,五万至五十万元为“数额较大”,五十万至五百万为“数额巨大”,超五百万为“数额特别巨大”。
33浏览 2024-08-12
信用卡诈骗罪的金额如何认定
信用卡诈骗罪中,透支未还本金界定诈骗金额:5万至50万为“数额较大”;50万至500万为“数额巨大”;超500万为“数额特别巨大”。精准描述,无冗余表述。
30浏览 2024-09-03
2025信用卡诈骗罪金额如何认定
39浏览 2025-03-26
诈骗数额怎样认定
[律师回复] 您好,针对您的问题解答如下, 诈骗犯罪数额如何认定 我国刑法典及关于诈骗犯罪的司法解释对此没有明确的规定。 关于诈骗犯罪数额的认定,一般有如下几种意见: 第一种意见是主观说,认为诈骗罪的犯罪数额是行为人主观希望骗取的数额。 第二种意见是所得说,认为诈骗罪的犯罪数额是行为人通过实施诈骗行为而实际得到财物的数额。 第三种意见是侵害说,认为诈骗罪的诈骗数额不一定是犯罪所得数额,而是诈骗行为直接侵害的他人实际损失价值数额。 第四种意见是交付说,认为诈骗罪的诈骗数额是被害人由于受骗而实际交付的财物的数额。 第五种意见是双重标准说,认为在诈骗罪既遂的情况下,诈骗罪的诈骗数额是被害人实际交付的财物数额;在诈骗未遂、预备、中止的情况下,诈骗数额是行为人主观上希望骗取的财物数额。 第六种是折中说,认为诈骗犯罪未遂时,一般应以行为人犯罪指向的数额(其犯罪意图诈骗的数额)认定为诈骗数额;诈骗犯罪既遂时,一般应以诈骗犯罪所得数额认定为犯罪数额;如果被害人损失数额或交付数额高于诈骗犯罪行为人所得,而这一差额又可归因于犯罪行为人一方的行为,则诈骗犯罪数额应以损失数额或交付数额来认定。 我们认为,侵犯财产罪所侵犯的社会关系为公私财产的所有权,刑法所要保护的社会关系为公私财产所有权。因此,侵犯财产罪中犯罪数额的认定也应当根据公私财产被犯罪行为侵犯的严重程度来认定,而不能仅仅看行为人实际获利数额。刑法所保护的法益是公私财产所有权,这种保护不仅包括保护公私财产所有人、持有人、管理人等的占有、使用、收益、处分等权能,还应当包括保护公私财产的完整性和经济价值性,防止公私财物的整体性及经济价值性受到不正当的侵害。如果将犯罪行为人的实际获利数额作为认定诈骗犯罪数额的标准,其侧重点显然在于打击非法获取不正当经济利益的犯罪行为,而不是侧重于对公私财物的保护。
472浏览
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

律图安心问
服务承诺
专业服务
18W+认证律师,年普法人次15亿+,律图致力于为用户提供更专业的法律服务。
律师认证
该律师已经过平台身份认证及执业资格等严格审核,确保律师真实且专业,可放心委托!
退款保障
律图全程保障您的消费权益,律师未服务将自动退款至支付账户。
用户真实评价
  • 律师说的很清楚,我一下子就听的明白了,值得信赖!
    186****6494
  • 对待我咨询的问题,给了相关的法律知识以及对应的法律政策!有耐心的跟我解释所有的法律问题
    135****8978
  • 律师人很好,回答仔细,给了比较好的建议,以后有需要还会来律图咨询的!
    158****7986
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应