互联网金融犯罪的犯罪种类有哪些

[律师回复] 第 一，互联网金融平台作为犯罪主体的案件。此类互联网金融犯罪种类发生几率最高涉案金额最大，侵犯的是国家对于金融秩序的管理，主要有非法积储和集资诈骗两小类。　　其中，非法吸储为非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。如全额将资金池的资金返还掉，则不构成犯罪，但任何一笔数额较大的资金收不回来，造成资金断裂便构成非法集资罪。而集资诈骗根据现有的刑法及最高法院的解释是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的行为，达到骗取集资款的目的。其“诈骗方法”常常是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。　　第 二，以互联网金融平台公司尤其是第三方支付平台为犯罪工具的案件。这类涉案数据基本上都比较大。因为以第三方支付为工具的犯罪，别人利用该平台及这个平台的通道，必将转移大量的涉案资金。此大类案件主要包含以下三小类：涉恐的资金，国外的恐暴势力有大量的资金扶持；涉黑资金，贩毒、贩卖强制炸药；大额的贪污受贿类案件。但由于此大类案件缺少真实案例，作为律师也很少接触。　　第 三，互联网平台公司为被犯罪侵犯对象的案件，如黑客攻击。黑客攻击内部平台，不仅是互联网金融平台需要防范，作为投资人同样也要防范。因为黑客常以管理员的身份通过并认证用户数据，然后再向平台提取部分或全部投资人资金。

[律师回复] 主要涉及的是信用卡诈骗罪和洗钱罪。P2P网络涉及刑事和民事两方面诉讼。刑事方面主要涉及两类刑事犯罪：刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪和第一百九十二条规定的集资诈骗罪。众筹可能涉及三类刑事犯罪，即刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪、第一百九十二条规定的集资诈骗罪和第一百七十九条规定的擅自发行股票、公司、企业债券罪。

[律师回复] 互联网平台公司为被犯罪侵犯对象的案件，如黑客攻击。黑客攻击内部平台，不仅是互联网金融平台需要防范，作为投资人同样也要防范。因为黑客常以管理员的身份通过并认证用户数据，然后再向平台提取部分或全部投资人资金。上述就是对互联网金融犯罪类型的介绍。

[律师回复] 以下为互联网金融犯罪的特点：　　 1、成本低。互联网金融模式下，资金供求双方可以通过网络平台自行完成信息甄别、匹配、定价和交易，无传统中介、无交易成本、无垄断利润。一方面，金融机构可以避免开设营业网点的资金投入和运营成本；另一方面，消费者可以在开放透明的平台上快速找到适合自己的金融产品，削弱了信息不对称程度，更省时省力。　　 2、效率高。互联网金融业务主要由计算机处理，操作流程完全标准化，客户不需要排队等候，业务处理速度更快，用户体验更好。如阿里小贷依托电商积累的信用数据库，经过数据挖掘和分析，引入风险分析和资信调查模型，商户从申请贷款到发放只需要几秒钟，日均可以完成贷款1万笔，成为真正的“信贷工厂”。　　 3、覆盖广。互联网金融模式下，客户能够突破时间和地域的约束，在互联网上寻找需要的金融资源，金融服务更直接，客户基础更广泛。此外，互联网金融的客户以小微企业为主，覆盖了部分传统金融业的金融服务盲区，有利于提升资源配置效率，促进实体经济发展。　　 4、发展快。依托于大数据和电子商务的发展，互联网金融得到了快速增长。以余额宝为例，余额宝上线18天，累计用户数达到250多万，累计转入资金达到66亿元。据报道，余额宝规模500亿元，成为规模最大的公募基金。　　 5、管理弱。一是风控弱。互联网金融还没有接入人民银行征信系统，也不存在信用信息共享机制，不具备类似银行的风控、合规和清收机制，容易发生各类风险问题，已有众贷网、网赢天下等P2P网贷平台宣布破产或停止服务。二是监管弱。互联网金融在中国处于起步阶段，还没有监管和法律约束，缺乏准入门槛和行业规范，整个行业面临诸多政策和法律风险。　　 6、风险大。一是信用风险大。现阶段中国信用体系尚不完善，互联网金融的相关法律还有待配套，互联网金融违约成本较低，容易诱发恶意骗贷、卷款跑路等风险问题。特别是P2P网贷平台由于准入门槛低和缺乏监管，成为不法分子从事非法集资和诈骗等犯罪活动的温床。去年以来，淘金贷、优易网、安泰卓越等P2P网贷平台先后曝出“跑路”事件。二是网络安全风险大。中国互联网安全问题突出，网络金融犯罪问题不容忽视。一旦遭遇黑客攻击，互联网金融的正常运作会受到影响，危及消费者的资金安全和个人信息安全。

[律师回复] 1.犯罪手段的隐蔽性，多数金融犯罪是采取欺诈行为，表面上风平浪静，实际暗藏危机。 2.金融犯罪危害结果的隐蔽性，金融犯罪的危害结果往往是过一个时期以后才出现。 3.犯罪主体身份的隐蔽性，犯罪主体多为金融机构内部工作人员，以合法身份为掩护，乘熟悉业务之便或执行业务之机违反金融法规、制度或者利用法律与管理制度上的疏漏伺机作案，不易被人怀疑和发现。以上就是互联网金融诈骗种类的回答，希望可以帮助你。