吸收客户资金不入账怎么惩处

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 我国的经济犯罪包括了较多的种类，其中就包含了吸收客户资金不入账罪。从字面意义上了解，吸收客户资金不入账罪是指将客户资金吸收之后，工作人员将这些资金用于非法贷款为自己谋取利益的行为。这种行为严重扰乱了正常的经济秩序。那吸收客户资金不入账罪犯罪主体是谁一起来了解一下吧。 一、吸收客户资金不入账罪犯罪主体是谁吸收客户资金不入账罪犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。 二、吸收客户资金不入账罪的立案标准银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，涉嫌下列情形之一，应予追诉。 (1)个人吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在50万元以上的; (2)单位吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在100万元以上的。 三、吸收客户资金不入账罪的处罚《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 四、吸收客户资金不入账罪的特征 1、侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。 2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。 3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。 4、主观方面是故意，且具有牟利的目的。吸收客户资金不入账罪犯罪主体较为特殊，一般为金融机构的工作人员，吸收客户资金不入账罪的犯罪主体也可以是单位。工作人员在吸收用户资金之后应及时入账，否则如果带来严重经济损失的，可能会构成犯罪，会被处以五年以下刑期，有严重情况的，会被加重处罚。

[律师回复] 对于吸收客户资金不入账罪到哪个部门报案这个问题，解答如下, 吸收客户资金不入账罪到哪个部门报案 这一问题，解答如下： 刑事案件由犯罪地的公安机关管辖，立案侦查。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。犯罪行为的实施地以及预备地、开始地、途经地、结束地等与犯罪行为有关的地点，犯罪行为有连续、持续或者继续状态的，犯罪行为连续、持续或者继续实施的地方公安机关都可以管辖。犯罪对象被侵害地、犯罪所得的实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售地的公安机关也可以管辖。 针对或者利用计算机网络实施的犯罪，用于实施犯罪行为的网站服务器所在地、网络接入地以及网站建立者或者管理者所在地，被侵害的计算机信息系统及其管理者所在地，以及犯罪过程中犯罪分子、被害人使用的计算机信息系统所在地公安机关可以管辖。行驶中的交通工具上发生的刑事案件，由交通工具最初停靠地公安机关管辖;必要时，交通工具始发地、途经地、到达地公安机关也可以管辖。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 我国的经济犯罪包括了较多的种类，其中就包含了吸收客户资金不入账罪。从字面意义上了解，吸收客户资金不入账罪是指将客户资金吸收之后，工作人员将这些资金用于非法贷款为自己谋取利益的行为。这种行为严重扰乱了正常的经济秩序。那吸收客户资金不入账罪犯罪主体是谁一起来了解一下吧。 一、吸收客户资金不入账罪犯罪主体是谁吸收客户资金不入账罪犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。 二、吸收客户资金不入账罪的立案标准银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，涉嫌下列情形之一，应予追诉。 (1)个人吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在50万元以上的; (2)单位吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在100万元以上的。 三、吸收客户资金不入账罪的处罚《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 四、吸收客户资金不入账罪的特征 1、侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。 2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。 3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。 4、主观方面是故意，且具有牟利的目的。吸收客户资金不入账罪犯罪主体较为特殊，一般为金融机构的工作人员，吸收客户资金不入账罪的犯罪主体也可以是单位。工作人员在吸收用户资金之后应及时入账，否则如果带来严重经济损失的，可能会构成犯罪，会被处以五年以下刑期，有严重情况的，会被加重处罚。