1、在
高利贷活动中,高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成
非法吸收公众存款罪;
2、以转贷为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法数额较大的构成
高利转贷罪;
3、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的构成
集资诈骗罪;
4、高利贷行为极易引发
非法拘禁、
绑架、伤害、诈骗等其它
刑事犯罪;
5、民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属
民间借贷行为,如发生借贷纠纷,属民事调整范畴。
构成高利贷的要求借贷约定的利率高于了银行同期
贷款利率的4倍,此时虽然放高利贷的行为不属于犯罪行为,但同时也是不合法的。