银行卡洗黑钱的后果

[律师回复] 洗钱不是征信的问题，而是犯罪，是要承担相应法律责任的。 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： (一)提供资金帐户的 (二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 (三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的 (四)协助将资金汇往境外的 (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。” 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 《刑法》规定明知是毒品犯罪、性质的组织犯罪、活动犯罪、犯罪、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： (一)提供资金帐户的; (二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的; (三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的; (四)协助将资金汇往境外的; (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。” 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

[律师回复] 银行卡已经注销了也能够查看之前的交易记录明细分为两点一解决流程如下，提问者到自己解决银行卡的营业点去解决查看交易流水记录业务，注意必须是银行的营业时间内， 2，去营业点的时候，带好新的身份证和银行卡，同时要保证此卡是本人才能够， 3，去营业厅的自助机上取排队号，文明排队，等待广播叫的排队号去处置， 4，告诉银行柜台人员需要查看交易流水记录，工作人员会帮助提问者解决查看交易流水记录业务，二银行最多只能够提供三年之内的交易流水记录，若您解决的挂失补卡，在补卡后，能够持新卡和有效身份资料到省内的邮政储蓄银行营业厅查看账户交易明细， 1，未清户的账户交易明细可查看的时限由各省自定，原则上不得低于5年，若是将之前的账户解决了销户，又重开的账户，能够在开户局查看和打印分户账信息，已清户的账户交易明细保存时限为2年，可能部分省市的保存时限会稍长一些，2，查看销卡交易流水记录，会收取肯定花费，具体花费按照各个银行收费准则支付3，需银行签章方可作为证明手续，具有肯定法律效力，

[律师回复] 丢了人家不知道密码，怎么可能被人家捡到拿去洗黑钱呢，这个说法存在疑问

[律师回复] 解答如下, 你好，涉嫌洗钱罪，需要承担刑事责任。第一百九十一条　【洗钱罪】明知是毒品犯罪、性质的组织犯罪、活动犯罪、犯罪、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： (一)提供资金帐户的; (二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的; (三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的; (四)协助将资金汇往境外的; (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。” 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。