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套现可能够会涉及罪名有什么

段文超律师
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最新修订 | 2024-03-04
【问题解析】
套现可能会涉及信用卡诈骗罪。套现一般属于恶意透支的行为,即持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。恶意透支数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金
【法律依据内容】
刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
(一)使用伪造信用卡,或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
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套现涉及什么罪名侵占罪
对于违法行为“套现”,这并不必然构成侵占罪。关于“套现”的定义,其主要内容便是使用违法手段,如利用信用卡或其他信用额度,变相将其中的资金以现金形式取得。然而,绝大多数情况下,这种“套现”行为可能被定性为非法经营罪。这是因为这些个人或组织在未经国家相关主管部门批准的情况下,擅自从事资金支付结算业务,从而对正常的市场经济秩序造成了严重干扰和破坏。
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