非法集资常用套路有哪些

[律师回复] 1、认清非法集资的本质和危害，提高识别能力。自觉抵制各种诱惑。要坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。 2、正确识别集资和吸收存款活动主体资格是否合法，从事的集资和吸收存款活动是否获得相关部门的批准。取得工商营业执照并不代表其获得金融业务的行政许可，也不代表其具体经营活动符合法律规定。 3、增强理性投资意识和参与非法集资活动风险自担意识。高收益往往伴随着高风险，不合理的高收益往往涉及不合规范的经济活动，甚至蕴藏着巨大的风险。非法集资严重干扰正常经济、金融秩序，属于违法活动;参与者投入的资金及相关利益不受法律保护，当事人需要自行承担风险损失。 防范非法集资“三要点” 要点 一：天上不会掉“馅饼”，超高收益不可信 正规投资理财产品的收益和风险成正比，收益越高则风险越大。如果有人推介所谓的风险低、收益高的产品，甚至承诺收益比银行理财产品收益率高出数倍，很可能不是“馅饼”是“陷阱”。 要点 二：熟人介绍要警惕，心存侥幸不可取 不法分子往往利用亲戚、朋友、同学之间较为亲近的关系，让参与者产生“这是某某熟人介绍的，应该没有问题”、某某也参加了，都是熟人，不会坑我的”等侥幸心理。因此对于熟人介绍的投资产品、项目或生意，一定要先了解清楚相关情况，不要轻信，更不要盲目转账、投资。 要点 三：重要信息妥善保管，他人代办不可行 逃过了“超高收益”和“熟人介绍”的陷阱，还有被他人代办业务的麻烦等着你。为避免“被”办理转账、投资，应注意保管好自己的手机、身份证件、银行卡、密码和电子银行认证工具，不要交由他人保管或使用，更不能将自己的账号、密码、短信验证码等重要信息随意告知他人。

[律师回复] 你好，关于套餐充值非法集资的问题，解释如下: 非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集`资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。 非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。 如果充的钱能够正规化就不是非法集资

[律师回复] 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式： 1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。 2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。 3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。 4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。 5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。 7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。 8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。 9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。 10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。 1 1.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。 1 2.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 1 3.以高利诱惑投资养老公寓、养生度假等形式进行非法集资； 1 4.以“教育储备金”等形式进行非法集资； 1 5.以开展P2P网络借贷业务（理财-资金池模式、以不合格借款人在平台上发布虚假借款信息、典型的庞氏骗局）等形式进行非法集资

[律师回复] 你好，村上说集资修路不算违法，我门得统一由村上收[所谓集资就该是自愿]你们可以投票选举出监督小组看好集资款。

[律师回复] 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式： ⑴借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资； ⑵以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资； ⑶通过认领股份、入股分红进行非法集资； ⑷通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资； ⑸以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资； ⑹利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资； ⑺利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资； ⑻对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处臵权进行非法集资； ⑼以签订商品经销合同等形式进行非法集资； ⑽利用传销或秘密串联的形式非法集资； ⑾利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； ⑿利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。