根据我国法律规定,任何形式的伪造、变更或转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或其他金融机构
经营许可证或批准文件的行为均被视为
刑事犯罪,将被判处三年以下
有期徒刑或
拘役,以及处以高达二万元至二十万元不等的
罚金。
但是,若该种行为被认定为情节严重,则将面临更为严厉的惩罚,有可能被判处三年以上十年以下有期徒刑,同时还需缴纳五万元至五十万元的罚金。
关于何谓“情节严重”,这是一个需要由最高司法机关在总结司法实践经验的基础上,通过司法解释来明确的问题。
通常来说,情节严重应涵盖以下几种情况:
(1)多次实施伪造、变造、转让经营许可证或批准文件的行为;
(2)伪造、变造经营许可证或批准文件数量较大者;
(3)在伪造、变造经营许可证或批准文件后,又将其出售、租赁者;
(4)利用伪造、变造、转让的经营许可证或批准文件从事经营活动,严重扰乱国家金融秩序者;
(5)利用伪造、变造、转让的经营许可证或批准文件进行诈骗者;
(6)利用伪造、变造、转让的经营许可证或批准文件进行营业,给客户、经营单位带来重大经济损失或造成其他严重后果者。
对于单位犯下此等罪行的,将对单位施加罚款,同时对其直接负责的主管人员及其他责任人,也将按照上述规定进行处罚。
《
刑法》第一百七十四条未经中国人民银行批准,擅自设立商业银行或者其他金融机构的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;
情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
伪造、变造、转让商业银行或者其他金融机构经营许可证的,依照前款的规定处罚。
单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。