律图审稿专业委员会3轮严审

新信用卡诈骗罪立案需要满足哪些要求

金融诈骗辩护

2.7k浏览帮助26人

专业服务律师认证退款保障

在线咨询，律师1对1沟通

在线

段文超律师

5.0分服务：172人

最快9秒应答咨询我

最新修订 | 2024-07-22

人身安全保护令申请条件如下：首先，证明申请人曾向被申请人实施家庭暴力或存在可能导致家庭暴力发生的严重情节;
其次，证明“与受害人共同生活的机会较多”，同时需提供离开住所距离远近的相关证据;
最后，希望保护令能够真正起到作用，保障权益不受侵害。
此外，人身安全保护令申请必须说明事实发生日期及情况，同时需提交准备好的证人证言。
人身安全保护令的有效期为自签发之日起六个月内有效。
在中华人民共和国《刑事诉讼法》第一百九十六条第一款第(三)项中定义为“冒充他人信用卡”的行为，具体表现形式包含：（一）拾获他人的信用卡并擅自使用该信用卡的情形;
（二）欺骗他人取得其信用卡并使用的情形;
（三）非法获取他人的信用卡信息，再使用该信息的情形;
以及其他一切以不正当手段妄图使用他人信用卡的情形。
负债10,000元以上的恶意透支行为也受到法律的严厉打击和惩罚。
如果持卡者有非法占有自己经济债务的目的，透支的款项远超出了规定限额或是期限规定，且经过发卡银行多次催收，此情形超过了整整三个月犹未偿还，那么便会视为中华人民共和国《刑法》第一百九十六条中的“恶意透支”。
同时满足以下六种情形的，则必须将其视为“恶意透支”，这也是中华人民共和国《刑法》第一百九十六条第二款的规定：（一）明明知道自己并无清偿能力却仍然大肆透支，偿债无望的;
（二）毫无节制地消耗透支的资金，同样无力归还原有的债务的;
（三）在透支后立即逃避并改变通讯联络方式，以躲避银行的正常追讨的;
（四）在资金被透支后迅速逃逸流失，隐藏、更改自己的资产状况，打算逃避债务责任的;
（五）利用透支的资金从事一切违法犯罪勾当的;
（六）采取其他多种非法手段占有资金，以及拒绝偿还任何债务的行为。
因此，“恶意透支”的金额是指在上述规定的特定条件下，持卡人拒绝还款或者尚未清偿的额度总额，但并不包括由发卡银行收取的诸如复利、滞纳金、手续费等人身自由罚息和其他费用在内。
《刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
【盗窃罪】盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。