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自己的银行卡借别人用犯法了本人会判刑吗

段文超律师
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最新修订 | 2024-07-31
涉及到银行卡借予他人使用是否会导致刑事诉讼的问题,详细解答如下列示:
首先,仅仅是出于寻常目的而出借银行卡的行为,尚未触及刑法,因此不应承受刑事处罚
然而,倘若当事人所提供的银行卡被用于诸如洗钱、行贿受贿违法犯罪行为,那么,该银行卡的持有者,即出借方,便有可能承担相应的法律责任。
在此情况下,唯有在能够证明该当事人并未直接或间接参与任何非法活动,而是完全被动地成为被他人利用的工具的前提下,才可以避免接受刑事指控。
根据我国现行法律法规,银行卡属于实名认证产品,其账户和服务仅限于经由发卡银行正式批准的个人用户本人使用,该产品严禁以任何形式对外出租或出借。
因此,自主决定将自身银行卡租售给他人,这无疑是对国家相关金融监管制度的严重违反。
《银行卡业务管理办法》第二十八条
个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户;凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
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[律师回复] 您好,针对您的自己卖自己身份证开的银行卡犯法吗问题解答如下, 《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定:存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。 第六十五条第四款规定:存款人使用银行结算账户,不得出租、出借银行结算账户。否则将给予 ①,警告并处以 1000 元罚款; ②,经营性的存款人有上述所列行为的,给予警告并处以 5000 元以上 3 万元以下的罚款。 2,如果借给对方,用来洗钱、进行毒品犯罪、性质的组织犯罪、活动犯罪、犯罪、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等,你就相当于是帮凶,要受到连带责任的。判罚规定是:①,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金; ②,情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。 3,单位犯罪的(涉及到转移公司财产、职务侵占等),对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役情节严重的,处五年以上有期徒刑。拓展资料:为规范人民币银行结算账户(以下简称银行结算账户)的开立和使用,加强银行结算账户管理,维护经济金融秩序稳定,根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规制定。经2002年8月21日第34次行长办公会议通过由中国人民银行于二○○三年四月十日颁布实施,共计七章七十一条。银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。 (一)存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。 (二)存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。
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