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帮信罪与银行流水有关吗

段文超律师
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最新修订 | 2024-08-01
帮助信息网络犯罪活动罪中,关于银行卡流水的计算标准如下:
首先,此罪名中的流水是指参与者通过实施信息网络犯罪活动,非法获取的资金被转入至其本人所持有的信用卡内的金额;
其次,根据刑法规定,成为此罪名被告的条件之一为,支付结算达到或超过20万元的限额,以及在该情况下,累计流水金额也同样需要达到或超过20万元;
然后,如果能够证实某个具体的流水金额并不属于转账收款或付款的性质,那么应当予以剔除;
再者,如果行为人通过投放广告等方式,向他人提供资金支持,且金额达到或超过5万元;
最后,如果行为人因实施此项犯罪活动而获得的违法所得达到或超过1万元,均可构成此罪名。通常情况下,对于此类案件,法院会依法判处被告人三年以下有期徒刑或者拘役,同时还可能对其进行罚金处罚
《刑法》第二百八十七条之二
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
【择一重处】有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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在涉及帮助信息网络犯罪活动的案件中,银行卡流水的计算至关重要。通常,银行流水计算依据包括账户交易总额、频次、交易对象等,以评估涉案金额及犯罪活动规模。计算标准遵循相关法规,确保公正与准确性。此外,还需考虑异常交易、大额转账等因素,以全面反映犯罪活动的实际影响。
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