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银行卡注销之后还能查流水吗

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最新修订 | 2024-08-02
银行账户在完成注销手续后仍然有可能查询到该账户的流水信息,这是由于银行条例要求对所有账户流水信息保留至少长达五年的时间范围内。
然而,若客户的交易记录涉及到可能正在接受反洗钱调查的可疑交易行为,并且在前述最低保存期限截止日期的基础上,反洗钱调查工作尚未完全结束的情况下,银行方面需要遵从法律法规,继续把相关的客户身份档案以及交易记录妥善保管至反洗钱调查工作正式结束为止,同时也不得在任何时间做出提前销毁这些资料和数据的决定。
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第四十六条
金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料及交易记录:
(一)客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存5年;
(二)交易记录自交易结束后至少保存5年。
如客户身份资料及交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期限届满时仍未结束的,金融机构应当将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长保存期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,应当按照上述期限要求至少保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
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