银行洗钱的主要方式包括什么

[律师回复] 您好，针对您的洗钱罪的行为方式主要包括哪些问题解答如下, 洗钱罪的行为方式主要有哪些 1、提供资金帐户。这是赃款在金融领域内流转的 第一个环节，赃款持有人首先在金融机构开立一个帐户，然后才将该赃款汇出境外或开出票据以供使用等。 2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券。 行为人只要明知该财产是上述犯罪所得的，无论采取质押、抵押还是买卖的方式同财产持有人交易，将该财产换为现金或金融票据，即可构成本罪。 3、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移。也就是将非法资金混杂于合法的现金中，凭借银行支票或其他方法使这笔资金以合法的形式出现，以便用来开办公司、企业，从而使得非法资金具有流动性并获得利润。 4、协助将资金汇往境外。 5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。这主要是指：将犯罪收匿于各种交通工具中，带出国境，然后兑换成外币或购买财产，或以国外亲属的名字存入国外银行，然后再返回本国;开设宾馆、洗浴、歌舞厅等服务行业及日常使用现金量大的行业，把非法获取的收入混人合法收入之中;用现金购买不动产等然后变卖出去;用“高昂”的价格购买某种劣质的产品甚至废料等将钱寄往异地或异国的同伙，以此将钱转移出去，使赃钱合法化等。 注意事项 第 一，洗钱罪是行为犯，只要行为人实施了上述五种行为之 一，不论其犯罪目的是否达到或其结果如何，均属既遂; 第 二，洗钱必须是在实施毒品犯罪、性质的组织犯罪、活动犯罪、犯罪、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪以后才能实行，而且事先与赃款持有人(即上述各种犯罪的罪犯)没有通谋。如果事先与赃款持有人通谋，在其犯罪以后帮助洗钱的，应按照共同犯罪处理。 洗钱罪的处罚 1、自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、性质的组织犯罪、犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。 2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 洗钱罪的行为方式主要有哪些 1、提供资金帐户。这是赃款在金融领域内流转的 第一个环节，赃款持有人首先在金融机构开立一个帐户，然后才将该赃款汇出境外或开出票据以供使用等。 2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券。 行为人只要明知该财产是上述犯罪所得的，无论采取质押、抵押还是买卖的方式同财产持有人交易，将该财产换为现金或金融票据，即可构成本罪。 3、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移。也就是将非法资金混杂于合法的现金中，凭借银行支票或其他方法使这笔资金以合法的形式出现，以便用来开办公司、企业，从而使得非法资金具有流动性并获得利润。 4、协助将资金汇往境外。 5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。这主要是指：将犯罪收匿于各种交通工具中，带出国境，然后兑换成外币或购买财产，或以国外亲属的名字存入国外银行，然后再返回本国;开设宾馆、洗浴、歌舞厅等服务行业及日常使用现金量大的行业，把非法获取的收入混人合法收入之中;用现金购买不动产等然后变卖出去;用“高昂”的价格购买某种劣质的产品甚至废料等将钱寄往异地或异国的同伙，以此将钱转移出去，使赃钱合法化等。 注意事项 第 一，洗钱罪是行为犯，只要行为人实施了上述五种行为之 一，不论其犯罪目的是否达到或其结果如何，均属既遂; 第二，洗钱必须是在实施毒品犯罪、性质的组织犯罪、活动犯罪、犯罪、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪以后才能实行，而且事先与赃款持有人(即上述各种犯罪的罪犯)没有通谋。如果事先与赃款持有人通谋，在其犯罪以后帮助洗钱的，应按照共同犯罪处理。 洗钱罪的处罚 1、自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、性质的组织犯罪、犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。 2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

[律师回复] 对于建设工程主要包括哪些发包方式式这个问题，解答如下, (一)发包方与承包方就整个建设工程从勘察、设计到施工签订总承包协议，由承包方对整个建设工程负责。 这里的承包方可以是一家单位，对大型工程或结构复杂的工程，也可以由两个以上的承包单位共同与发包方签订总承包合同。 (二)由发包方分别与勘察人、设计人、施工人签订勘察、设计、施工合同，实行平行发包。 各承包方分别对建设工程的勘察、设计、建筑、安装阶段的质量、工期、工程造价等与发包方产生债权债务关系。在实践中，应当特别注意的是，我国法律严禁肢解发包。所谓肢解发包，是指发包人将应当由一个承包单位完成的建设工程肢解成若干部分发包给几个承包单位的行为。这种行为容易导致建设工程管理上的混乱，不能保证建设工程的质量和安全，并且容易造成工期延长、建设成本增加等不良后果。因此，我国《合同法》、《建筑法》等法律法规对此明确予以禁止。法律的这些规定为强制性规定，凡是属于肢解发包工程的行为，均应认定为发包合同无效。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, (一)发包方与承包方就整个建设工程从勘察、设计到施工签订总承包协议，由承包方对整个建设工程负责。 这里的承包方可以是一家单位，对大型工程或结构复杂的工程，也可以由两个以上的承包单位共同与发包方签订总承包合同。 (二)由发包方分别与勘察人、设计人、施工人签订勘察、设计、施工合同，实行平行发包。 各承包方分别对建设工程的勘察、设计、建筑、安装阶段的质量、工期、工程造价等与发包方产生债权债务关系。在实践中，应当特别注意的是，我国法律严禁肢解发包。所谓肢解发包，是指发包人将应当由一个承包单位完成的建设工程肢解成若干部分发包给几个承包单位的行为。这种行为容易导致建设工程管理上的混乱，不能保证建设工程的质量和安全，并且容易造成工期延长、建设成本增加等不良后果。因此，我国《合同法》、《建筑法》等法律法规对此明确予以禁止。法律的这些规定为强制性规定，凡是属于肢解发包工程的行为，均应认定为发包合同无效。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 根据刑法第三百一十条规定，包庇行为有三种表现形式，即提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿或者作假证明包庇。从性质上看，这三种行为都属于作为。我国刑法没有将知情不举规定在包庇犯罪当中。知情不举是指明知他人犯罪而不检举告发的行为，是典型的。这些为数极少散见于刑法和其他法律中的规定，还不能满足打击现实生活中危害较大的犯罪的需要。如故意、绑架、交通肇事逃逸、组织犯罪及其他一些情节恶劣、危害严重的犯罪。在现实生活中，某些危害严重的犯罪，愈演愈烈或是久侦不破、久拖不决的重要原因之一就是知情不举现象的大量存在。