银行流水多少被认为反洗钱

依据我国现行的相关法规条款，在短期内，如果资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，与客户身份、财务状况以及经营业务严重不符；又或者在短期之内，数额接近大额交易标准的同一收款方和付款方之间频繁发生资金往来活动；再者，那些长期闲置于账面上的账户毫无缘由地被突然启动使用，抑或是平常资金流动量较少的账户突然出现了异常的资金流入，而且，在短期之内又呈现出大规模的资金收付现象，即使银行流水并没有达到大额交易的标准，也有可能会被判定为涉嫌洗钱的行为。当前，对于自然人客户的银行账户来说，如果其与其他银行账户之间发生了当日单笔或者累计交易金额超过人民币五十万元（包含五十万元）、外币等值超过十万美元（包含十万美元）的境内款项划拨，那么这就被视为是大额交易。然而，具体的认定结果还需要结合交易的性质、频率、目的等多方面因素进行综合考量。