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帮别人转账没有盈利算洗钱么

段文超律师
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最新修订 | 2024-11-07
倘若在自身不知情的状况下帮他人进行转账,同时并未从中获利,通常是不会构成洗钱行为的。洗钱指的是把非法获取的钱财转变为合法的举动。

从法律层面来看,洗钱罪在主观方面要求行为人清楚知晓所涉及的钱财是来自毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪等的所得及其所产生的收益,然后才会去实施对其来源和性质进行掩饰、隐瞒的行为。

然而,要是在转账的过程中出现了异常情况,例如对方的资金来源不清晰、转账的金额特别巨大并且交易的方式不符合常规,那么就很有可能会被银行等金融机构予以监控并展开调查。因此,在帮助他人转账的时候,一定要保持谨慎,务必确保资金的来源是合法合规的。
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帮人转账算是洗钱吗?
[律师回复] 如果明知是洗钱还帮助他人进行转账的,构成洗钱罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,单处或并处罚金。根据《刑法》第一百九十一条第一款第三项规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。 法律依据《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
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