非法经营信用卡套现

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 非法经营罪是不能单从套现多少钱来定义的。　利用POS机进行信用卡套现构成非法经营罪必须具备的要件。根据《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条规定：“违反国家规定，有下列非法经营行为之 一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第七条规定：“违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”　 根据上述刑法条文及司法解释的规定，利用POS机进行信用卡套现构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容： 1、违反禁止利用POS机进行信用卡套现的国家规定 2、有使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为 3、情节严重，达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面，缺一不可，否则将不构成非法经营罪。　 利用POS机进行信用卡套现构成非法经营罪的构成要件的客观方面必须同时包含三个内容，而其 第一个内容即违反禁止利用POS机进行信用卡套现的国家规定是该罪名构成的前提和基础，所以有必要对该问题探清查明，准确把握“违反国家规定”的内涵与外延，这样才能准确的把握利用POS机进行信用卡套现构成非法经营罪能否成立。。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，数额在100万元以上的，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为；数额在500万元以上的非法帮助他人利用信用卡套现的，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”，属于情节严重。最高关于信用卡犯罪的司法解释第七条　违反国家规定，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，数额在100万以下的，构成非法经营罪。数额在100万以上的，应当追究刑事责任的

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，数额在100万元以上的，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为；数额在500万元以上的非法帮助他人利用信用卡套现的，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”，属于情节严重。最高关于信用卡犯罪的司法解释第七条　违反国家规定，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，数额在100万以下的，构成非法经营罪。数额在100万以上的，应当追究刑事责任的

[律师回复] 根据《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条规定： 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。 非法经营罪标准如下： l、本罪的刑事违法性与其行政违法性是一致的、也就是说，非法经营者必然违反有关的工商法规、没有行政违法性就不存在刑事违法性，在我国目前行政经济法规不很健全的情况下，考察某一行为是否违反国家规定，一定要把国家政策的精神吃透，对既不宜提倡、也不宜急于取缔的，要因势利导，使其向有利于社会的方向发展，不要轻易作犯罪处理。 2、本罪在主观上要求行为人必须是出于故意，对于因不知其为非法而进行非法经营的，不认为构成本罪，而只能给予行为人以行政处罚。 3、本罪在犯罪情节上要求情节严重的才构成犯罪，而认定情节是否严重，应以非法经营额和所得额为起点，并且要结合行为人是否实施了非法经营行为，是否给国家造成重大损失或者引起其他严重后果，是否经行政处罚后仍不悔改等来判断。 4、处罚《刑法》第225条（根据刑法修正案 （七）第五条修正）：违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： （一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的； （二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的； （三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。 单位犯本罪的，对单位判处罚金、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依本条规定追究刑事责任。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，数额在100万元以上的，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为；数额在500万元以上的非法帮助他人利用信用卡套现的，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”，属于情节严重。最高关于信用卡犯罪的司法解释第七条　违反国家规定，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，数额在100万以下的，构成非法经营罪。数额在100万以上的，应当追究刑事责任的